s Bond 2031
Vorsorgen mit Blick auf die Zukunft
Eine Veranlagung in Wertpapiere birgt neben Chancen auch Risiken.
Seit dem Ende der Nullzins-Ära, ergeben sich im Anleihebereich nach wie vor interessante Veranlagungschancen. In diesem Umfeld bietet der breit gestreute Laufzeitfonds Anleger:innen die Möglichkeit, mit den Chancen und Risiken einer Veranlagung, das aktuelle Zinsniveau auch für die kommenden Jahre zu sichern.
Eckdaten s Bond 2031
- ISIN: ATT0DSBOND31 (T); ATA01SBOND31 (A)
- Zeichnungsfrist von 9. März bis 20. April 2026; Ab Fondsstart am 22. April 2026 ist keine Zeichnung neuer Anteilsscheine mehr möglich
- Fixe Laufzeit von 5,5 Jahren bis 31. Oktober 2031
- Interessante Einstiegsrendite bei breiter Risikostreuung
- Portfoliorendite gem. aktuellem Marktumfeld; voraussichtlich 3-4 Prozent vor Kosten1
Was ist ein Anleihe-Laufzeitfonds?
Während der Zeichnungsfrist können Anleger:innen Fondsanteile erwerben. Das Fondsmanagement investiert im Anschluss das gesammelte Kapital in ein breit gestreutes Portfolio aus Staats- und Unternehmensanleihen. Trotz der begrenzten Laufzeit besteht jederzeit Zugriff auf das eingezahlte Kapital. Zum Ende der Laufzeit wird der Fonds aufgelöst und das einbezahlte Kapital einschließlich der erzielten Erträge (Kupons + Kursgewinne) wird an die Anteilinhaber:innen ausbezahlt.
Der s Bond 2031 im Detail
Der Fonds investiert in viele verschiedene Anleihen von Unternehmen und Staaten. Dabei liegt der Schwerpunkt auf Anleihen mit guter Bonität (Investment Grade). Auch Anleihen mit niedrigerer Bonität (High-Yield-Anleihen) können bis zu 49 Prozent beigemischt werden.
Ziel des Fonds: Am Ende der Laufzeit soll der Wert des Fonds zurückgezahlt werden. In der Regel werden Anleihen zu 100 Prozent zurückgezahlt – außer es kommt zu Ausfällen oder Problemen bei den Herausgebern (Emittenten).
Ausschüttungen: Während der Laufzeit kann es Ausschüttungen geben. Die Höhe dieser Ausschüttungen hängt nicht direkt von der Wertentwicklung des Fonds ab. Die Verwaltungsgesellschaft entscheidet, ob und wie viel ausgeschüttet wird.
Ertrag: Der Ertrag des Fonds entsteht durch die laufenden Zinsen (Kupons) und mögliche Rückzahlungsgewinne. Die Rückzahlung am Laufzeitende ist jedoch nicht garantiert.
Anlagestrategie: Der Fonds investiert überwiegend in Euro-Anleihen mit guter Bonität. Ziel ist ein ausgewogenes Verhältnis von Risiko und Ertrag. Der Anteil an High-Yield-Anleihen wird zu Beginn festgelegt und kann sich während der Laufzeit ändern – zum Beispiel durch Marktbewegungen oder Änderungen der Bonität.
Bei der Auswahl der Anleihen achtet die Verwaltung auf eine gute Mischung aus verschiedenen Branchen. Auch Staatsanleihen sind Teil des Portfolios.
Folgende Unternehmen und Staaten sind zum Auflagezeitpunkt im Portfolio. Das Portfolio kann sich während der Laufzeit ändern.
Verwaltung: Das Portfolio wird nach Fondsstart aufgebaut und soll bis zum Ende der Laufzeit gehalten werden. Die Verwaltungsgesellschaft kann jedoch bei größeren Bonitätsänderungen Anpassungen vornehmen.
Kosten: Die Verwaltungsgebühr beträgt 0,35 % pro Jahr. Die Höhe der Transaktionsgebühr beläuft sich auf bis zu 1,5 Prozent. Im s Active Depot fallen innerhalb der Freigrenze keine Transaktionsgebühren an.
Sollten Sie den Fonds während der Laufzeit verkaufen, wird eine Rücknahmegebühr von 2 % verrechnet.
Wichtig: Es gibt keine Garantie für den Erfolg der Geldanlage.
Vorteile eines Laufzeitfonds:
- Hohe Transparenz & Planbarkeit: Eine feste Laufzeit bietet eine bessere Sichtbarkeit vom Emissionsdatum bis zur Fälligkeit. Zudem lässt sich die Renditeerwartung zuverlässiger prognostizieren.
- Abnehmendes Risiko im Laufe der Zeit: Ausfallsrisiko, Zinsrisiko und Volatilität nehmen im Laufe der Zeit ab, wenn sich der Fonds der Fälligkeit nähert.
- Diversifikation: Eine breitere Streuung verringert das Verlustrisiko gegenüber einer Investition in eine einzelne Anleihe.
- Selektion: Anleiheauswahl auf Basis fundamentaler Bonitätsbewertungen
Mögliche Risiken:
- Laufzeit: Der Fonds eignet sich nur für Anleger:innen mit einem der Laufzeit entsprechenden Veranlagungshorizont.
- Bonitätsrisiko: Aufgrund einer sich ändernden Bonität, kann ein einzelnes Wertpapier im Fonds mitunter deutlichen Schwankungen unterliegen. Ein Kreditausfall eines Emittenten kann nicht zur Gänze ausgeschlossen werden und könnte das Ertragsprofil des Fonds negativ beeinflussen.
- Zinsänderungsrisiko: Aufgrund einer sich ändernden Zinslandschaft, können sich die Kurse der investierten Wertpapiere während der Laufzeit verändern.
Kombi-Angebot bei zusätzlichen s Fondskauf und Abschluss in der Filiale
Sichern Sie sich jetzt unser exklusives Kombi-Angebot: Kaufen Sie zusätzlich zum Laufzeitfonds einen weiteren Fonds der Sparkasse OÖ Kapitalanlagegesellschaft, zahlen Sie für beide Fonds – je nach Depotmodell – jeweils nur bis zu 1,5 % Transaktionsgebühr.
Mit diesem kombinierten Kauf stärken Sie Ihr Portfolio zusätzlich: Weitere Produkte erhöhen die Vielfalt auf Ihrem Depot und sorgen für eine breitere Streuung – entscheidende Faktoren für eine langfristig erfolgreiche Veranlagung.
Dieses Angebot ist exklusiv bei Abschluss in einer Sparkasse OÖ-Filiale verfügbar. Unsere Betreuer:innen unterstützen Sie gerne dabei, die passenden Produkte zu finden und Ihr Portfolio optimal weiterzuentwickeln.
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Wichtige rechtliche Hinweise
1Hinweise:
- Indikation von zum Auflagezeitpunkt investierten Emittenten. Das Portfolio kann sich während der Laufzeit verändern.
- Die im Anleiheportfolio ausgewiesene jährliche Brutto-Rendite steht erst zum Fondsstart fest. Bis dahin unterliegt sie den vorherrschenden Marktschwankungen. Die Wertentwicklung des Fonds kann am Ende der Laufzeit gegenüber der ausgewiesenen Portfoliorendite abweichen.
Diese Marketingmitteilung der Sparkasse Oberösterreich dient als zusätzliche Information für unsere Anleger:innen und basiert auf dem Wissensstand zum Zeitpunkt der Erstellung und stellt weder eine Anlageberatung, eine Empfehlung noch ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten oder Veranlagungen dar. Wir weisen darauf hin, dass der Prospekt und das PRIIPs-Basisinformationsblatt (BIB) gem. InvFG, die Informationen für Anleger:innen gemäß § 21 AIFMG (§ 21 Dokumente) für diesen Investmentfonds entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 iVm VO (EU) 2014/1286 (PRIIPS-VO) und AIFMG erstellt und auf der Homepage unter www.s-fonds.at veröffentlicht worden sind. Sie enthalten wichtige Risikohinweise und sind alleinige Verkaufsunterlage. Diese Dokumente stehen jeweils in der geltenden Fassung und in deutscher Sprache den interessierten Anleger:innen kostenlos bei der Sparkasse Oberösterreich Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. sowie bei der Sparkasse Oberösterreich Bank AG (Verwahrstelle) zur Verfügung und sind auch im Internet unter www.s-fonds.at abrufbar. Die Verwaltungsgesellschaft behält sich das Recht vor, den Investmentfonds nicht aufzulegen, sofern zum Beispiel das Fondsvolumen auf Basis der während der Zeichnungsfrist vorliegenden Zeichnungen zu gering ist, um ein kosteneffizientes Management gewährleisten zu können. Bitte beachten Sie, dass die Sparkasse Oberösterreich mit der Sparkasse Oberösterreich Kapitalanlagegesellschaft verbunden ist.