Internationale Kerninvestments
Global denken – global handeln
Die Menschheitsgeschichte ist seit Millionen Jahren im Wandel. Zwei Dinge begleiten uns dabei: Entwicklung und Fortschritt. Es liegt in unserer Natur, Neues auszuprobieren und Altes hinter uns zu lassen. Auch die Weltwirtschaft verändert sich ständig. Sie wächst, wird komplexer und schneller – vor allem durch die Globalisierung. Unternehmen müssen sich anpassen, neue Produkte anbieten und neue Märkte finden.
Feiern Sie mit uns 25 Jahre „BusinessBond“!*
Seit dem Jahr 2000 verfolgt der BusinessBond eine klare Strategie: Er investiert in Unternehmen mit hoher Bonität – also in Firmen, die finanziell gesund sind und ihre Verpflichtungen zuverlässig erfüllen. Gleichzeitig achtet das Fondsmanagement darauf, attraktive Ertragschancen zu nutzen. Diese Kombination aus Stabilität und Renditepotenzial hat sich bisher gut bewährt. Vergangene Ergebnisse sind natürlich keine Garantie für die Zukunft – sie zeigen aber, wie engagiert das Fondsmanagement arbeitet.
Darüber hinaus bietet der BusinessBond Anleger:innen die Möglichkeit, weltweit zu investieren und gleichzeitig die heimische Wirtschaft zu stärken: Rund 16 % des Fondsvermögens fließen in österreichische Unternehmen. Zusätzlich sorgt eine breite Streuung über verschiedene Länder, Branchen und Laufzeiten für eine gewisse Stabilität – gerade in bewegten Marktphasen. Aber natürlich gilt auch hier: Investitionen in Wertpapiere bieten Chancen, sind aber stets mit Risiken verbunden.
Im Jubiläumsmonat haben alle einen Grund zum Feiern: Denn wir reduzieren die Transaktionsgebühr unseres Jubiläumsfonds „BusinessBond“ um bis zu 25 Prozent – auf nur 1,85 Prozent*.
*Die Aktion ist gültig bei den Depotmodellen s Depot, s Depot Plus, s Young Depot und Selfinvest Depot. Beim s Active Depot tritt der Rabatt in Kraft, sobald die Freigrenze überschritten ist.
Die Weltwirtschaft ist groß und vielfältig. In vielen Regionen entstehen interessante Wachstums- und Investitionschancen. Wer investiert, sollte daher über nationale Grenzen hinausblicken. Internationale Veranlagungen sind ein wichtiger Baustein für langfristigen Anlageerfolg.
„Wenn ich die Menschen gefragt hätte, was sie wollen, hätten sie gesagt schnellere Pferde.“
Henry Ford (1863 – 1947)
Alle Fonds im Überblick
Mit dem nachhaltig gemischten Investmentfonds haben Anleger:innen die Möglichkeit, weltweit in Unternehmen mit besonders starken Wettbewerbsvorteilen zu investieren und einen Grundstein für ein breit gestreutes Portfolio zu legen. Das Portfolio besteht aus rund 50 verschiedenen Aktien (50-70 Prozent) und wird durch Unternehmensanleihen ergänzt. Gold kann bis zu maximal 15 Prozent (in Form von Wertpapieren) beigemischt werden.
Den Aktienfonds InterStock gibt es seit 1989. Er ist somit einer der ältesten Fonds der Sparkasse Oberösterreich KAG. Der Fonds bietet Investor*innen die Möglichkeit, am internationalen Aktienmarkt und dem Erfolg von über 100 ausgewählten Unternehmen teilzunehmen.
Der Fonds ist breit über verschiedene Branchen verteilt und umfasst sowohl bekannte Großunternehmen als auch gezielt ausgewählte kleinere und mittelgroße Firmen aus Industrieländern. Diese breite Streuung macht den Fonds besonders.
Mit dem weltweiten Aktienfonds s Top AktienWelt können Anleger:innen in erfolgreiche Unternehmen investieren, deren Produkte sie aus dem Alltag kennen. Der Fonds investiert vor allem in große, bekannte Marken. Das Fondsmanagement wählt Unternehmen aus, die Flaggschiffe der weltweiten Wirtschaft sind, zum Beispiel aus den Bereichen der Konsumgüter oder des Gesundheitswesens.
Insgesamt investiert der Fonds in 40 verschiedene Unternehmen, deren Geschäftsmodell langfristig überzeugt.
Mit dem EuroPlus 50 Fonds investieren Anleger:innen in führende Unternehmen und Märkte der Eurozone. Das Anlageuniversum umfasst alle Aktien, die in Euro notieren und aus Ländern der europäischen Wirtschafts- und Währungsunion stammen. Das Fondsmanagement setzt auf große, etablierte Konzerne und ergänzt diese gezielt mit mittelgroßen und kleineren Wachstumsunternehmen.
Besonderes Augenmerk liegt auf einer geringen Schwankungsbreite bei der Auswahl der Aktien. Insgesamt werden 50 Unternehmen ins Portfolio aufgenommen, wobei sich die Ländergewichtung aus den gewählten Titeln ergibt.
Der weltweite Anleihenfonds InterBond ist einer der ältesten Fonds der Sparkasse Oberösterreich Kapitalanlagegesellschaft. Anleger:innen können mit diesem Fonds in die wichtigsten Anleihe-Märkte weltweit investieren. So werden Zinserträge innerhalb und außerhalb der Eurozone erzielt. Die geografische Verteilung der Investitionen orientiert sich an den aktuellen Zins- und Wechselkursentwicklungen.
Das Fondsmanagement investiert in einen breiten Mix aus Staatsanleihen, Pfandbriefen, Bankanleihen sowie Unternehmensanleihen. Bei Unternehmensanleihen wählt das Fondsmanagement vor allem Anleihen mit guter Bonität. Bonität bedeutet, wie sicher ein Unternehmen seine Schulden zurückzahlen kann.
Der Anleihenfonds BusinessBond gibt Anleger*innen die Möglichkeit, Geld in Unternehmensanleihen weltweit anzulegen. Das Fondsmanagement investiert vor allem in Anleihen mit guter Bonität. Zusätzlich kann der Fonds auch in Anleihen mit schwächerer Bonität oder Anleihen ohne Rating investieren. Ein Rating ist eine Bewertung, die zeigt, wie sicher eine Anleihe ist. Bei Anleihen mit schwächerer Bonität achtet das Fondsmanagement auf eine breite Streuung. Das bedeutet, dass in viele verschiedene Anleihen investiert wird, um das Risiko zu verringern.
Warnhinweise gemäß InvFG 2011
Aufgrund der Zusammensetzung des Portfolios können die Fonds InterStock und s Top AktienWelt eine erhöhte Volatilität aufweisen.
Wichtige rechtliche Hinweise
Diese Marketingmitteilung der Sparkasse Oberösterreich richtet sich ausschließlich an Personen die ihren Sitz, Wohnsitz oder gewöhnlichen Aufenthalt in Österreich haben und wurde ausschließlich zu Informationszwecken erstellt. Sie basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger:innen hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft.
Wir weisen darauf hin, dass die Prospekte und das Basisinformationsblatt (BIB) gemäß InvFG, die Informationen für Anleger:innen gemäß § 21 AIFMG (§ 21 Dokumente) für die verwalteten Investmentfonds entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 und AIFMG erstellt und auf der Homepage www.s-fonds.at veröffentlicht worden sind. Sie enthalten wichtige Risikohinweise und sind alleinige Verkaufsunterlage. Diese Dokumente stehen jeweils in der geltenden Fassung und in deutscher Sprache den interessierten Anleger:innen kostenlos bei der Sparkasse Oberösterreich Kapitalanlagegesellschaft m.b.H., sowie bei der Allgemeinen Sparkasse Oberösterreich Bank AG (Verwahrstelle) zur Verfügung und sind auch im Internet unter www.s-fonds.at abrufbar. Bitte beachten Sie, dass die errechneten Werte von Investmentfonds Schwankungen unterliegen können. Der Wert von Investmentfondsanteilen kann je nach Marktlage sowohl steigen als auch fallen. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.
Die Fonds der Sparkasse OÖ KAG sowie die dazugehörenden Produktunterlagen dürfen weder direkt noch indirekt natürlichen bzw. juristischen Personen angeboten, verkauft, weiterverkauft oder geliefert werden, die ihren Wohnsitz/Sitz in einem Land haben, in dem dies gesetzlich verboten ist. Dies gilt insbesondere für folgende Länder: Australien, Großbritannien, Japan, Kanada und die USA (einschließlich „US-Person” wie in der Regulation S unter dem Securities Act 1933 idjgF definiert).