Spezialinvestments
Eine vielfältige Auswahl an spezialisierten Anlagemöglichkeiten zur Portfolioergänzung
Es gibt viele verschiedene Arten von Anlagen und alle reagieren anders auf die Veränderungen im Markt und in der Wirtschaft. Deshalb empfehlen wir Ihnen, nicht alles auf eine Karte zu setzen. Hier finden Sie unterschiedliche Spezialinvestments, um Ihr Portfolio zu ergänzen.
Alle Fonds im Überblick
Mit dem Mischfonds „Aktiva s Best-Invest" haben Anleger:innen die Möglichkeit weltweit in Aktien und Anleihen zu investieren. Bei diesem Produkt legt das Fondsmanagement das Geld hauptsächlich in andere Fonds an. Dabei können sie den Anteil von Aktien je nach Marktlage zwischen 0 Prozent und 50 Prozent ändern.
Erfahren Sie hier mehr über den „Aktiva s Best-Invest“
Hinweis für selbstständig Erwerbstätige und Unternehmenskund:innen: Der Fonds ist auch zur Wertpapierdeckung gemäß § 14 EStG geeignet (Erstausgabepreis: EUR 100,–) und kann entsprechend zur Investition des Gewinnfreibetrags verwendet werden.
Mit dem Anleihefonds „AustroMündelRent" haben Anleger:innen die Möglichkeit ihr Geld in mündelsicher anzulegen. „Mündelsicher" bedeutet, dass das Geld mit hoher Wahrscheinlichkeit keinen Wert verliert. Darum veranlagt das Fondsmanagement bei diesem Produkt nur in sichere Wertpapiere. Dazu gehören zum Beispiel österreichische Staatsanleihen.
Den Anleihefonds „AustroRent" gibt es schon seit es die Sparkasse Oberösterreich KAG gibt. Das Fondsmanagement veranlagt bei diesem Produkt in Anleihen mit hohem Rating aus der Eurozone. Das Portfolio enthält Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Pfandbriefe und besicherte Anleihen.
Erfahren Sie hier mehr über den „AustroRent“
Hinweis für selbstständig Erwerbstätige und Unternehmenskund:innen: Der Fonds eignet sich zur Wertpapierdeckung gemäß § 14 EstG (Erstausgabepreis: EUR 72,67) und kann zur Investition des Gewinnfreibetrags verwendet werden.
Der Anleihefonds „BarReserve" investiert in Euro-Anleihen. Diese Anleihen haben eine sichere Laufzeit und kommen von Emittenten mit hoher Kreditwürdigkeit (Bonität). Das Fondsmanagement veranlagt bei diesem Produkt auch in Geld- und Kapitalmarkt-Floater sowie in Termin- und Festgelder. Derivate können genutzt werden, um Risiken abzusichern. Das Ziel des Fonds ist, eine Wertentwicklung zu erreichen, die dem aktuellen Zinsniveau im kurzen bis mittleren Laufzeitenbereich entspricht.
Mit dem Anleihefonds „Bond s Best-Invest" haben Anleger:innen die Möglichkeit in den internationalen Anleihenmarkt zu investieren. Das Fondsmanagement veranlagt bei diesem Produkt in verschiedene Rentenfonds von internationalen Fondsgesellschaften. Diese Rentenfonds können Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Anleihen mit guter oder schwächerer Kreditwürdigkeit (Bonität) sowie Anleihen aus Schwellenländern oder in fremder Währung enthalten.
Mit dem Anleihefonds „ClassicBond“ haben Anleger:innen die Möglichkeit ihr Geld breit gestreut auf dem internationalen Staatsanleihemarkt zu investieren. Das Fondsmanagement veranlagt bei diesem Produkt in Staatsanleihen aus der Eurozone. Anleihen schwächerer Bonität können auch beigemischt werden.
Erfahren Sie hier mehr über den „ClassicBond“
Hinweis für selbstständig Erwerbstätige und Unternehmenskund:innen: Der Fonds eignet sich zur Wertpapierdeckung gemäß § 14 EStG (Erstausgabepreis: EUR 102,50) und kann zur Investition des Gewinnfreibetrags verwendet werden.
Mit dem Dachfonds „Equity s Best-Invest" haben Anleger:innen die Möglichkeit ihr Geld breit gestreut in den weltweiten Aktienmarkt zu investieren. Das Fondsmanagement veranlagt bei diesem Produkt hauptsächlich in andere Investmentfonds von internationalen Fondsgesellschaften. Je nach Einschätzung des Fondsmanagements können im Portfolio Investmentfonds mit Aktien aus etablierten Ländern, aus Schwellenländern, von kleinen Unternehmen oder Rohstoffaktien enthalten sein.
Mit dem Aktienfonds „Money & Co Best of" haben Anleger:innen die Möglichkeit sehr breit gestreut in die internationalen Aktienmärkte zu investieren. Das Fondsmanagement veranlagt bei diesem Produkt hauptsächlich in andere Aktienfonds von internationalen Fondsgesellschaften. Der Fokus liegt auf Investitionen in etablierten Ländern. Je nach Marktlage können sie auch Fonds zu aktuellen Trends und Themen hinzufügen.
Mit dem Aktienfonds "Money & Co Equity" haben Anleger:innen die Möglichkeit in Aktiengesellschaften, mit hohem Qualitätsstandard zu investieren. Das Fondsmanagement verfolgt eine sorgfältige Aktienauswahl und konzentriert sich dabei vor allem auf große Unternehmen. Der Anteil von US-Unternehmen ist ein wichtiger Baustein innerhalb des Portfolios. Die investierten Unternehmen kommen aus verschiedenen Branchen und sorgen für eine möglichst breite Streuung.
Mit dem Anleihefonds "s Reserve" haben Anleger:innen die Möglichkeit in Anleihen mit kurzer Laufzeit und guter Kreditwürdigkeit (Bonität) zu investieren. Das Fondsmanagement veranlagt bei diesem Produkt nur in Euro-Anleihen. Im Portfolio können sich Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, variabel verzinste Anleihen, Termin und Festgelder befinden.
Warnhinweise gemäß InvFG 2011
Aufgrund der Zusammensetzung des Portfolios können diese Fonds eine erhöhte Volatilität aufweisen: Equity s Best-Invest, Money&Co Best of und Money&Co Equity.
Bei folgenden Fonds wird das Fondsvermögen überwiegend in Anteile anderer Investmentfonds investiert: Aktiva s Best-Invest und s Economic.
Gemäß § 76 InvFG 2011 können bei diesen Fonds mehr als 35 % des Fondsvolumens in Schuldverschreibungen folgender Mitgliedsstaaten und Drittstaaten veranlagt werden: AustroMündelRent (Österreich) und ClassicBond (Österreich, Deutschland, Frankreich).
Wichtige rechtliche Hinweise
Diese Marketingmitteilung der Sparkasse Oberösterreich richtet sich ausschließlich an Personen die ihren Sitz, Wohnsitz oder gewöhnlichen Aufenthalt in Österreich haben und wurde ausschließlich zu Informationszwecken erstellt. Sie basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger:innen hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft.
Wir weisen darauf hin, dass die Prospekte und das Basisinformationsblatt (BIB) gemäß InvFG, die Informationen für Anleger:innen gemäß § 21 AIFMG (§ 21 Dokumente) für die verwalteten Investmentfonds entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 und AIFMG erstellt und auf der Homepage www.s-fonds.at veröffentlicht worden sind. Sie enthalten wichtige Risikohinweise und sind alleinige Verkaufsunterlage. Diese Dokumente stehen jeweils in der geltenden Fassung und in deutscher Sprache den interessierten Anleger:innen kostenlos bei der Sparkasse Oberösterreich Kapitalanlagegesellschaft m.b.H., sowie bei der Allgemeinen Sparkasse Oberösterreich Bank AG (Verwahrstelle) zur Verfügung und sind auch im Internet unter www.s-fonds.at abrufbar. Bitte beachten Sie, dass die errechneten Werte von Investmentfonds Schwankungen unterliegen können. Der Wert von Investmentfondsanteilen kann je nach Marktlage sowohl steigen als auch fallen. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.
Die Fonds der Sparkasse OÖ KAG sowie die dazugehörenden Produktunterlagen dürfen weder direkt noch indirekt natürlichen bzw. juristischen Personen angeboten, verkauft, weiterverkauft oder geliefert werden, die ihren Wohnsitz/Sitz in einem Land haben, in dem dies gesetzlich verboten ist. Dies gilt insbesondere für folgende Länder: Australien, Großbritannien, Japan, Kanada und die USA (einschließlich „US-Person” wie in der Regulation S unter dem Securities Act 1933 idjgF definiert).