Viele Anleger:innen möchten nicht nur Bio-Lebensmittel essen, bewusst einkaufen, energieeffizient wohnen oder öffentliche Verkehrsmittel nutzen. Sie wollen mehr machen, mehr beitragen, mehr Rücksicht nehmen – auch in der Geldanlage. Ihnen ist neben der Erreichung des individuellen Anlagezieles wichtig zu wissen, was mit dem veranlagten Kapital geschieht, in welche Wertpapiere investiert wird und welche Auswirkungen das Investment auf die Umwelt oder Gesellschaft hat? Wir unterstützen Sie dabei gern, denn Nachhaltigkeit und Geldanlage sind kein Widerspruch.
Wie wir Nachhaltigkeit in der Geldanlage integrieren
In der Sparkasse OÖ ist Nachhaltigkeit gelebte Praxis und tief in der Unternehmenskultur verwurzelt. Insbesondere im Bereich der Veranlagung ist die Integration von Nachhaltigkeit sehr wichtig. Die nachhaltigen Fonds der Sparkasse OÖ KAG feiern heuer bereits ihr 20-jähriges Jubiläum. Noch lange bevor es dafür ein breites öffentliches Bewusstsein gab, hat die Sparkasse OÖ KAG im Jahr 2002 die ersten nachhaltigen Publikumsfonds aufgelegt und gilt somit als Pionier in der Verwaltung nachhaltiger Investmentlösungen. Im Management nachhaltiger Investmentfonds kombinieren sie zwei verschiedene Nachhaltigkeits-Konzepte miteinander, um höchstmögliche Qualität zu gewährleisten.
Ausschlusskriterien
Investiert werden darf nur in Unternehmen und Länder, die nicht gegen die definierten Ausschlusskriterien verstoßen
Ausgewählte Ausschlusskriterien:
Rüstung, Todesstrafe,
Kinderarbeit, Atomenergie
Best-in-Class
Beim Best-in-Class-Ansatz werden die besten Unternehmen innerhalb einer Branche ausgewählt. Das heißt, es wird in diejenigen Unternehmen investiert, welche im Branchenvergleich die höchsten ESG-Standards aufweisen
ISS ESG
Insgesamt befinden sich über 8.000 Unternehmen und Länder im Veranlagungsuniversum. Innerhalb dieses Universums werden alle Unternehmen und Länder selektiert, die gegen die gemeinsam mit ISS ESG definierten Ausschlusskriterien verstoßen. Das gefilterte Anlageuniversum wird im Anschluss von ISS ESG hinsichtlich deren ESG-Bewertungskennziffern auf Herz und Nieren geprüft. In einem komplexen Modell und Screeningverfahren werden Hunderte Werte analysiert, kategorisiert und in einem Ranking geclustert. Übrig bleibt ein Pool von etwa 800 Unternehmen und Ländern, die in ihrer jeweiligen Branche zu den Vorreitern zählen. Das Fondsmanagement der Sparkasse OÖ KAG darf nur in diese übrig gebliebenen „Best-In-Class-Emittenten“ – abgestimmt auf den jeweiligen Investmentfonds – nach klassischen Investmentkriterien investieren. Durch diesen Selektionsprozess wird gewährleistet, dass nur in die Nachhaltigkeitsspitzenreiter investiert wird:
Ausgewählte ESG-Werte
Environmental
(Umwelt)
Klimabilanz (CO2-Ausstoß)
Schutz natürlicher Ressourcen
Umweltverschmutzung
Social
(Soziales)
Menschenrechte
Arbeitsstandards
Verbraucherschutz
Governance
(Unternehmensführung)
Unternehmensethik
Anreizstruktur
Wettbewerbsverhalten
„Wir sind nicht nur verantwortlich für das, was wir tun,
sondern auch für das, was wir nicht tun“
Molière (1622 – 1673)
Alle nachhaltigen s Fonds im Überblick
Der ethisch nachhaltige Anleihefonds s EthikBond ist das Investment für Investor:innen, die mithilfe unseres hochwertigen Ethikprozesses nachhaltige Werte in ihre Veranlagungsstrategie integrieren und dabei in Anleihen investieren möchten. Das Fondsmanagement investiert in sorgfältig ausgewählte Staatsanleihen und Unternehmensanleihen mit überwiegend guter Bonität. Die veranlagten Staaten und Unternehmen müssen im Einklang mit den definierten Ausschlusskriterien stehen und zusätzlich eine Vorreiterrolle in ihrer Branche hinsichtlich ESG-Aktivitäten innehaben. Zudem eignet sich der Fonds zur Wertpapierdeckung gemäß § 14 EStG (Erstausgabepreis: 100 Euro).
Der ethisch nachhaltige Mischfonds s EthikMix ist das Investment für Investoren:innen, die mithilfe unseres hochwertigen Ethikprozesses nachhaltige Werte in ihre Veranlagungsstrategie integrieren und dabei überwiegend in Anleihen, aber auch zu rund 30 % in Aktien investieren möchten. Im Anleiheteil wird vor allem auf Staats- und Unternehmensanleihen gesetzt. Die veranlagten Staaten und Unternehmen müssen im Einklang mit den definierten Ausschlusskriterien stehen und zusätzlich eine Vorreiterrolle in ihrer Branche hinsichtlich ESG-Aktivitäten innehaben.
Der ethisch nachhaltige Aktienfonds s EthikAktien ist das Investment für Investoren:innen, die mithilfe unseres hochwertigen Ethikprozesses nachhaltige Werte in ihre Veranlagungsstrategie integrieren und dabei auf Aktien (= Unternehmensbeteiligungen) setzen möchten.
Das Fondsmanagement investiert in viele verschiedene internationale Konzerne aus den wichtigsten Aktienmärkten der Welt. Die veranlagten Unternehmen müssen im Einklang mit den definierten Ausschlusskriterien stehen und zusätzlich eine Vorreiterrolle in ihrer Branche hinsichtlich ESG-Aktivitäten innehaben.
Der nachhalitge Mischfonds s KlimaMix ermöglicht es Investor:innen sich einen Beitrag zum am Kampf gegen den Klimawandel zu leisten. Um dies zu ermöglichen, veranlagt das Fondsmanagement rund zwei Drittel (55-75 %) des Fondsvermögens in internationale Aktien und etwa ein Drittel (25-45 %) in internationale Anleihen. Das Aktiensegment setzt sich aus verschiedenen klimabezogenen Investments, wie etwa Energieeffizienz, erneuerbare Energien, Recycling oder Transformation zusammen und im Rentenbaustein wird in zweckgewidmete Anleihen für grüne Projekte („Green Bonds“) von Staaten und Unternehmen veranlagt.
* Wenn Sie einen s Investment Plan eröffnen, bezahlen Sie für investmentplanfähige Wertpapiere 3 Jahre lang keine Depotgebühr beim Investment Plan-Depot, keine Mindestdepot- und keine Mindestabschnittsgebühr bis zu 10.000 Euro Gesamtkurswert am Depot. Nach Ablauf der 3 Jahre bzw. bei Überschreiten der 10.000-Euro-Grenze wird das Investment Plan-Depot auf ein normales Wertpapier-Depot geändert. Die hier angeführten Sonderkonditionen gelten nur für ein s Investment Plan Depot pro Kunde.
Warnhinweise gemäß InvFG 2011
Aufgrund der Zusammensetzung des Portfolios kann der Fonds s EthikAktien eine erhöhte Volatilität aufweisen.
Gemäß § 76 InvFG 2011 können bei dem Fonds s EthikBond mehr als 35 % des Fondsvolumens in Schuldverschreibungen folgender Mitgliedsstaaten und Drittstaaten veranlagt werden: Österreich, Deutschland.
Wichtige rechtliche Hinweise
Diese Marketingmitteilung der Sparkasse Oberösterreich wurde ausschließlich zu Informationszwecken erstellt und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer AnlegerInnen hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft.
Wir weisen darauf hin, dass die Prospekte und die Wesentlichen Anlegerinformationen (KID) gemäß InvFG, die Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG (§ 21 Dokumente) für die verwalteten Investmentfonds entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 und AIFMG erstellt und auf der Homepage www.s-fonds.at veröffentlicht worden sind. Sie enthalten wichtige Risikohinweise und sind alleinige Verkaufsunterlage. Diese Dokumente stehen jeweils in der geltenden Fassung und in deutscher Sprache dem interessierten Anleger kostenlos bei der Sparkasse Oberösterreich Kapitalanlagegesellschaft m.b.H., sowie bei der Allgemeinen Sparkasse Oberösterreich Bank AG (Verwahrstelle) zur Verfügung und sind auch im Internet unter www.s-fonds.at abrufbar. Bitte beachten Sie, dass die errechneten Werte von Investmentfonds Schwankungen unterliegen können. Der Wert von Investmentfondsanteilen kann je nach Marktlage sowohl steigen als auch fallen. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.
Die Fonds der Sparkasse OÖ KAG sowie die dazugehörenden Produktunterlagen dürfen weder direkt noch indirekt natürlichen bzw. juristischen Personen angeboten, verkauft, weiterverkauft oder geliefert werden, die ihren Wohnsitz/Sitz in einem Land haben, in dem dies gesetzlich verboten ist. Dies gilt insbesondere für folgende Länder: Australien, Großbritannien, Japan, Kanada und die USA (einschließlich „US-Person” wie in der Regulation S unter dem Securities Act 1933 idjgF definiert).