Investmentfonds

Attraktive Ertragschancen mit breiter Risikostreuung

Der Leitzinssatz für Spareinlagen liegt derzeit nur knapp über Null. Auch mit Blick in die mittlere und ferne Zukunft dürfte sich am vorherrschenden Niedrigzinsumfeld nur wenig ändern. Zeitgleich knabbert die Inflation Tag für Tag am mühsam ersparten Kapital. Es ist höchste Zeit, sich über den nächsten Schritt des Vermögensaufbaus Gedanken zu machen. 

Investmentfonds eignen sich hervorragend als zusätzliche Vorsorge und bieten attraktive Ertragschancen. Durch die Streuung in verschiedene Klassen und Sparten sowie das professionelle Fondsmanagement ist Ihr Anlagerisiko kalkulierbar. Unsere Fondspalette umfasst Anleihenfonds, Aktienfonds, gemischte Fonds, sowie Immobilienfonds und alternative Fonds. Sprechen Sie mit unseren Expert*innen, bevor Sie investieren – wir beraten Sie gern persönlich über die passenden Fonds für Ihre Anlageziele.

Was ist ein Fonds?

Ein Fonds (oder auch Investmentfonds) ist das gemeinsam veranlagte Vermögen von vielen Anleger*innen. Jede Investor*in erwirbt durch das Einzahlen eines Betrags einen Anteil am Fondsvermögen.

Fonds haben bestimmte Richtlinien, in welche Wertpapiere investiert wird. Die Fondsgesellschaft ist verpflichtet, die ausgegebenen Anteile jederzeit zum festgestellten Rücknahmepreis zurück zu kaufen. Sie verfügen also jederzeit über Ihr Guthaben. 

Arten von Investmentfonds

Anleihefonds

Anleihefonds veranlagen das Fondsvermögen in Anleihen, also in Renten, Obligationen, Schuldverschreibungen. Anleihen bieten üblicherweise eine regelmäßige (z. B. jährliche) Zinszahlung (Kupon) und eine Rückzahlung des Nennwerts am Laufzeitende. Wer in Anleihen investiert, ist Gläubiger des Emittenten (Staat, Unternehmen).

Die Wertentwicklung resultiert aus den Zinseinnahmen und aus der Veränderung der Anleihekurse. Diese können – je nach Risikokategorie – mehr oder weniger hohen Schwankungen unterliegen. Je nach Anlageregion können Fremdwährungen Einfluss auf die Wertentwicklung haben.

Aktienfonds

Aktienfonds veranlagen in Aktien und aktienähnliche Wertpapiere. Aktionär*innen sind Eigentümer*innen des Unternehmens und erhalten Dividenden, sofern eine Dividendenzahlung erfolgt.

Die Wertentwicklung resultiert aus der Kursentwicklung der im Fonds enthaltenen Aktien sowie aus Dividendenzahlungen. Je nach Anlageregion können Fremdwährungen Einfluss auf die Wertentwicklung haben.

Gemischte Fonds

Gemischte Fonds vereinen unterschiedliche Anlageklassen. Die Gewichtung von Aktien, Anleihen und sonstigen Anlagen (z. B. Alternative Investments) erfolgt nach den jeweiligen Fonds-Richtlinien. Aufgrund der unterschiedlichen Ausprägungen von gemischten Fonds sollten Sie die Veranlagungsmöglichkeiten und den Investmentstil beachten.

Die Wertentwicklung resultiert aus vielen Komponenten, etwa Zinserträgen, Dividenden, Fremdwährungsschwankungen und Kursveränderungen der im Fonds enthaltenen Titel.

Andere Fondsarten

Mündelsichere Fonds
Fonds, die nach gesetzlichen Vorgaben ausschließlich in österreichische, mündelsichere Wertpapiere investieren. In den Fondsbestimmungen ist die mündelsichere Veranlagung ausdrücklich geregelt.

Österreichische Offene Immobilienfonds
Fonds, die direkt in Immobilien investieren (z. B. Wohnungen, Geschäftsimmobilien), gemäß dem österreichischen Immobilien-Investmentfondsgesetz (ImmoInvFG) in Verbindung mit dem „Alternative Investmentfonds Manager-Gesetz” (AIFMG).

Alternative Investments
Eine breite Palette an Anlageinstrumenten, die abseits von Aktien und Anleihen veranlagen, etwa in Rohstoffe oder in Derivate auf diese Anlagen.

Exchange Traded Funds (börsengehandelte Fonds, ETFs)
Sie bilden meist einen zugrunde liegenden Index nach und werden laufend an Börsen gehandelt.

Die Vorteile

  • Professionelles Fondsmanagement
  • Breite Risikostreuung
  • Gleichbehandlung der AnlegerInnen

Die Risiken

  • Anlagen in Fremdwährungen können durch Kursänderungen belastet werden
  • Der Kurs eines Investmentfonds kann stark schwanken
  • Kapitalverluste sind möglich

Unser Fondsangebot

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