Investments: Details Ihres Status bei George FIT

Finanzielle Gesundheit ist extrem wichtig, denn wenn sie nicht vorhanden ist, kann dies sehr schnell finanzielle Probleme bedeuten. Dennoch ist es nicht ganz einfach zu verstehen, was damit eigentlich genau gemeint ist. Erste Bank und Sparkasse erklären finanzielle Gesundheit folgendermaßen:

Finanzielle Gesundheit bedeutet, dass Sie Ihren gegenwärtigen und laufenden Verpflichtungen nachkommen können, sich bezüglich Ihrer finanziellen Zukunft sicher fühlen und Entscheidungen treffen, die es Ihnen erlauben, das Leben zu genießen.

Diese Grunddefinition liegt natürlich auch George FIT zugrunde.

Weitere Details und Informationen dazu finden Sie HIER.

Selbstverständlich kommen stets individuelle Faktoren hinzu. Dazu zählen zum Beispiel Ihr Alter, Ihre familiäre Situation und vieles andere. George FIT hilft Ihnen dabei, stets die wichtigsten allgemeinen Säulen der finanziellen Gesundheit und Ihrer aktuellen Fitness im Auge zu behalten: Budget (Eingänge und Ausgaben), Reserven, Absicherung (Versicherungen), Pension (demnächst bei George FIT) und eben Investments (Eingänge und Ausgaben).

Investments können eine gute Möglichkeit sein, Vermögen aufzubauen. Wenn Sie in Wertpapiere veranlagen, können Sie Ihr Geld für Ihre Zukunft arbeiten lassen.

Dies ist einfacher, als Sie vielleicht denken. Sie können jederzeit beginnen, auch bereits mit kleinen Beträgen. George Invest zum Beispiel hilft Ihnen dabei, die Grundlagen zu lernen, Risiken zu kontrollieren und unterschiedliche Möglichkeiten zu entdecken.

Natürlich sollten Sie immer daran denken: Investitionen bergen neben Chancen auch Risiken.

Alle George FIT-Analysen und Tipps zum Thema Investments starten mit der Frage, ob Sie bereits Investor:in sind oder noch nicht. Dazu schaut George FIT auf Ihre mit George verwalteten Depots und Subdepots sowie auf externe Investments, die Sie eventuell manuell hinzugefügt haben (mehr dazu HIER).

Darüber hinaus spielt es im Kontext von George FIT auch eine Rolle, ob Sie regelmäßig investieren, zum Beispiel in einen Wertpapier-Sparplan (Investment Plan). Dabei ist es unerheblich, ob Sie dies mit George Invest oder einem anderen Anbieter machen.

1. Sie haben mindestens ein Wertpapierdepot und investieren regelmäßig.

In diesem "grünen" Fall wartet George FIT mit dieser (wenig überraschenden) Aussage auf: "Sie sind Investor:in."

In den Details gibt er Ihnen noch weitere Informationen, etwa wieviel Sie in den letzten 12 Monaten investiert haben.

2. Sie haben mindestens ein Depot, investieren aber innerhalb der letzten 12 Monate nicht regelmäßig bzw. es wurden keine regelmäßigen Investments erkannt oder angegeben.

In diesem "gelben" Status sagt Ihnen George auf der George FIT-Übersicht: "Es sieht so aus, als würden Sie nicht regelmäßig investieren." In den Details finden Sie anschließend weitere Informationen, zum Beispiel dass Sie Ihre Investments mit George Invest regelmäßig machen können.

3. Sie haben kein Depot bzw. es wurde keines erkannt oder angegeben.

In diesem "roten" Status sagt George auf der FIT-Übersicht: "Lassen Sie Ihr Geld für Sie arbeiten." In den Details dieses Status erfahren Sie, wie dies funktionieren kann.

4. Sie haben Reserven, die das 5-fache des durchschnittlichen Monatseinkommens übersteigen. 

Diese Informationen im "lilafarbenen" Status bezieht George FIT aus der Säule Reserven. Den "überschüssigen" Betrag zeigt er Ihnen als potentiellen Betrag für Investments (oder Ihre Pensionsvorsorge) an. Ob Sie dies dann tatsächlich tun, bleibt selbstverständlich Ihnen selbst überlassen. Wie Sie wissen, bergen Investitionen neben Chancen auch Risiken.

George FIT wertet nicht

Bitte fassen Sie die Einschätzungen und Tipps, die George Ihnen hier gibt, nicht als Werturteil auf. Sie sollen Ihnen helfen, Ihre finanzielle Situation selbst besser zu verstehen und eigenverantwortlich danach zu handeln.

Die George FIT-Beratung zum Thema finanzielle Gesundheit ist eine Beratung über alle Produktsparten im weiteren Sinn ohne Auswahl eines konkreten Produktes.

Insbesondere für die Säule Investments gilt: Es handelt sich um keine persönliche Anlageberatung im Sinne des Wertpapieraufsichtsgesetzes 2018. Die Informationen und Einschätzungen sind allgemein und berücksichtigen nicht die persönlichen Ziele, Erfahrungen, finanziellen Möglichkeiten, die Verlusttragfähigkeit oder die Risikobereitschaft unserer Anleger:innen.

George wird Ihnen im Kontext von George FIT oder George Invest niemals eine konkrete Anlageempfehlung geben.