Ab wann lohnen sich Private Banking & Vermögensverwaltung?
Professionelles Management für Ihr Kapital
Mit einer Vermögensverwaltung übertragen Sie die Anlageentscheidungen an erfahrene Expert:innen. Diese beobachten die Finanzmärkte laufend und passen Ihr Portfolio aktiv an aktuelle Entwicklungen an. So bleibt Ihre Veranlagung stets im Blick, ohne dass Sie sich selbst regelmäßig um Marktbewegungen kümmern müssen.
Gemeinsam wählen wir eine Anlagestrategie, die zu Ihrem Anlagehorizont, Ihrer Risikobereitschaft und Ihren persönlichen Ertragszielen passt. So profitieren Sie von einer professionellen Betreuung Ihres Vermögens und können sich auf das Wesentliche konzentrieren. Investitionen bergen Risiken.
Welche Arten der Vermögensverwaltung gibt es?
Ob eine professionelle Vermögensverwaltung für Sie geeignet ist, hängt von Ihren persönlichen Bedürfnissen und Anlagezielen ab. Wichtige Faktoren sind dabei:
- die Höhe Ihres investierbaren Kapitals,
- die Zeit, die Sie selbst für Ihre Veranlagung aufwenden möchten,
- Ihr Wissen und Ihre Erfahrung mit Finanzmärkten,
- sowie Ihr Wunsch nach einer individuellen oder standardisierten Anlagelösung.
Je nach Ihren Anforderungen stehen unterschiedliche Modelle der Vermögensverwaltung zur Verfügung. Diese reichen von standardisierten Strategien bis hin zu maßgeschneiderten Portfolios mit individueller Ausrichtung.
Gemeinsam finden wir die Lösung, die am besten zu Ihrer finanziellen Situation und Ihren langfristigen Zielen passt.
Private Banking
Mit steigender Anlagesumme und anspruchsvolleren finanziellen Zielen wächst auch der Bedarf an einer individuellen Betreuung. Daher stehen Ihnen die folgenden Vermögensverwaltungskonzepte zur Verfügung, aus denen Sie je nach finanzieller Situation und persönlichem Bedarf wählen können.
Unsere Vermögensverwaltungen im Vergleich
Eine Veranlagung in Wertpapiere birgt neben Chancen auch Risiken. Kapitalverluste sind möglich.
- Sie haben einen Betrag ab 5.000 Euro zur Verfügung und möchten unkompliziert, digital und langfristig veranlagen?
Dann ist der Invest Manager der richtige Einstieg für Sie.
- Sie haben ein größeres oder komplexeres Vermögen und wünschen sich eine durchgehend persönliche, maßgeschneiderte Betreuung?
Dann ist Private Banking die passende Wahl für Sie.
Wenn Sie unsicher sind, welches Konzept am besten zu Ihrer Situation passt, klären wir das gerne gemeinsam in einem persönlichen Beratungstermin.
Beratung und Unterstützung durch unsere Expert:innen
Telefonisch, online oder persönlich in einer unserer Filialen.
Beratung und Unterstützung durch unsere Expert:innen
Telefonisch, online oder persönlich in einer unserer Filialen.
Varianten für Ihre Vermögensverwaltung im Detail
Einfach Geld anlegen: mit Internetbanking George und der George-App.
Der Invest Manager kann der Einstieg in die professionelle Veranlagung sein – bereits ab 5.000 Euro und vollständig online. Anhand Ihres Risikoprofils schlagen wir einen passenden Anlagemix vor, den Sie jederzeit innerhalb Ihrer Bandbreiten bezüglich Risiko und Streuung anpassen können. Gedacht ist diese Form für einen langfristigen Anlagehorizont von mindestens 7 Jahren.
Nach wenigen Fragen zu Ihrem Risikoprofil schlagen wir Ihnen einen ausgewogenen, konservativen oder risikoreichen Anlagemix vor, dessen Umsetzung erfahrene Portfoliomanager:innen laufend für Sie verwalten. Möchten Sie nach ökologischen, sozialen und ethischen Kriterien investieren, können Sie sich gleich beim Abschluss oder auch später für eine nachhaltige Veranlagung entscheiden. Der Invest Manager ist rund um die Uhr über George und die George-App zugänglich.
Individuelle Anlagelösungen und treuhändige Vermögensverwaltung.
Wenn Ihr Vermögen und Ihre finanziellen Ziele komplexer werden, bietet Private Banking die umfassendste Form der Betreuung: eine persönliche, treuhändige Vermögensverwaltung, die weit über die klassische Fondsveranlagung hinausgeht. Gemeinsam mit Ihrem/Ihrer Berater:in legen Sie die Rahmenbedingungen fest – von der Anlagestrategie bis hin zu Nachhaltigkeitskriterien.
Dahinter steht ein persönlicher Beratungsansatz: Sie erhalten maßgeschneiderte Anlagelösungen, die genau auf Ihre spezifischen Bedürfnisse und Ziele zugeschnitten sind, und unsere erfahrenen Expert:innen verwalten Ihr Vermögen aktiv, um bestmögliche Renditen für Sie zu erzielen. Über die Entwicklung Ihres Portfolios informieren wir Sie mit regelmäßigen, detaillierten Berichten, und auf Wunsch berücksichtigen wir bei der Auswahl Ihrer Anlagen auch Nachhaltigkeitskriterien. Ändern sich Marktbedingungen oder Ihre persönlichen Lebensumstände, passen wir Ihre Anlagestrategie flexibel an. Dabei können Sie beim Erste Private Banking zwischen universeller und individueller Vermögensverwaltung wählen. Die Basis für die Gestaltung Ihres Portfolios bilden stets Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft.
Häufig gestellte Fragen zu Vermögensverwaltung
Der Invest Manager steht Ihnen bereits ab 5.000 Euro offen, die Vermögensverwaltung Premium ab 50.000 Euro. Private Banking ist auf komplexere, meist größere Vermögen ausgerichtet – die konkrete Einstiegssumme besprechen wir mit Ihnen persönlich.
Das hängt vom gewählten Konzept ab: Beim Invest Manager passen Sie Risiko und Streuung des vorgeschlagenen Anlagemix innerhalb Ihrer Bandbreiten an. Bei Private Banking legen Sie gemeinsam mit Ihrem/Ihrer Berater:in die gesamte Anlagestrategie individuell fest.
Ja, Sie können auch nachhaltig investieren. Sowohl beim Invest Manager als auch bei Private Banking können Sie Nachhaltigkeitskriterien bei der Auswahl Ihrer Anlagen berücksichtigen – gleich beim Abschluss oder auch später.
Die Kosten zur Vermögensverwaltung unterscheiden sich je nach Konzept. Beim Invest Manager fällt eine Verwaltungsgebühr von 1,2 % pro Jahr an, bezogen auf den Anlagebetrag. 20 % Umsatzsteuer sind darin enthalten. Produktkosten kommen abhängig vom gewählten Anlagemix noch hinzu.
Die Konditionen für Private Banking besprechen sie in einem persönlichen Beratungsgespräch.