Was ist der s Investment Plan?
Mit dem s Gold Plan können Sie nun auch in Goldmünzen und Goldbarren – also physisches Gold – regelmäßig investieren. Der s Gold Plan ist in den s Investment Plan integriert, es können jedoch keine Wertpapiere darin enthalten sein (etwa Investmentfonds, ETFs, Aktien oder Index-Zertifikate). Ganze Goldmünzen und Goldbarren können Sie sich aushändigen lassen.
Veranlagen Sie regelmäßig in Beträge Ihrer Wahl – ab 50 Euro monatlich
Fondssparen: regelmäßig in Fonds oder ETFs investieren
Beim Fondssparen kaufen Sie regelmäßig Anteile an Investmentfonds oder ETFs. Wählen Sie dafür einen oder mehrere Fonds aus.
s Gold Plan: regelmäßig in Gold ansparen
Beim s Gold Plan kaufen Sie regelmäßig Anteile an ausgewählten Goldmünzen und Goldbarren. Die Lagerung erfolgt zentral und sicher bei der Geldservice Austria (GSA) in Wien. Auf Wunsch können Sie sich ganze Münzen und Barren aushändigen lassen.
s Aktien Plan: regelmäßig in Aktien investieren
Mit dem s Aktien Plan kaufen Sie regelmäßig Anteile an ausgewählten Aktien. Wählen Sie dafür eine oder mehrere Aktien aus und beteiligen Sie sich an großen Unternehmen – etwa Erste Group, Apple oder Microsoft. Bei einer positiven Aktienentwicklung profitieren Sie von Kursgewinnen und Dividenden.
s Zertifikate Plan: regelmäßig in Index-Zertifikate investieren
Mit dem s Zertifikate Plan kaufen Sie regelmäßig Anteile an Index-Zertifikaten. Wählen Sie ein oder mehrere Index-Zertifikate aus. Index-Zertifikate bilden 1:1 einen Basiswert ab, etwa einen Aktienkorb oder ETFs. Mit nur einem Wertpapier können Sie kostengünstig an vielen Aktien teilhaben, ohne Einzeltitel zu erwerben – etwa den Top-10-Aktien Österreichs, Immobilien-Aktien oder Themen wie Nachhaltigkeit und Megatrends.
Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung in Wertpapiere oder Gold neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.
Ihr Depot in George
Fragen & Antworten zum s Investment Plan
Wie funktioniert der s Investment Plan?
Sie wählen einen Betrag, der regelmäßig von Ihrem Konto abgebucht und investiert wird. In welche Produkte Sie veranlagen, legen Sie bei der Eröffnung fest. Sie können den Betrag nachträglich ändern und Produkte hinzufügen oder entfernen – online und in der Filiale.
Kann ich zusätzlich zum regelmäßigen Betrag Geld einzahlen?
Ja. Sie können bei der Eröffnung und auch während der Laufzeit zusätzliche Einzahlungen in George tätigen. Das Geld wird dann im festgelegten Verhältnis auf die Produkte aufgeteilt und investiert.
Was bedeutet „Jährliche Anpassung“?
Wenn Sie möchten, wird Ihr regelmäßiger Betrag am Anfang jeden Jahres automatisch erhöht. Sie können die Erhöhung in Prozent oder Euro angeben. Oder Sie wählen eine Anpassung an die Veränderung des Verbraucherpreis-Index (VPI) zum Vorjahr.
In welchen Abständen werden die Beträge von meinem Konto abgebucht?
Sie können das Intervall wählen, in dem der regelmäßige Betrag von Ihrem Konto abgebucht und in die gewählten Produkte investiert werden soll – etwa monatlich, alle zwei Monate, quartalsweise etc.
In wie viele Produkte kann ich gleichzeitig investieren?
Im s Investment Plan können maximal 5 verschiedene Produkte enthalten sein.
Was ist das Zahlungskonto?
Sie müssen für Ihren s Investment Plan ein Zahlungskonto festlegen. Von diesem Konto werden Ihre regelmäßigen und einmaligen Beträge eingezogen und in die gewählten Produkte investiert.
Kann ich meinen s Investment Plan nach der Eröffnung noch ändern?
Ja. Wählen Sie in George unter Ihre Produkte das entsprechende Depot, klicken Sie im Menü auf Investment Plan und auf Bearbeiten. Nun können Sie Änderungen vornehmen und zeichnen. Gleich danach sind die Änderungen in George sichtbar.
Wie entferne ich Produkte aus dem s Investment Plan?
So entfernen Sie Produkte: Unter Mein Produkt sehen Sie unter Ihre ausgewählten Wertpapiere alle im s Investment Plan enthaltenen Titel. Stellen Sie den Schieberegler Produkte bearbeiten auf an. Nun klicken Sie beim gewünschten Titel auf Entfernen, um ihn aus dem s Investment Plan zu entfernen.
Wie ändere ich die prozentuelle Gewichtung im s Investment Plan?
So ändern Sie die Gewichtung der Bestandteile: Aktivieren Sie in Mein Produkt die Bearbeitung Ihrer Produkte und ändern Sie dann die Prozentangaben für die einzelnen Produkte. Wichtig: Es sind nur ganzzahlige Prozentangaben möglich, und die Summe der einzelnen Gewichtungen muss 100 % ergeben.
Kann ich mit den regelmäßigen Zahlungen pausieren?
Ja. Wählen Sie in George unter Ihre Produkte beim Zahlungsintervall keine regelmäßige Zahlung. Nun können Sie zwar einmalige Einzahlungen tätigen, es werden aber keine regelmäßigen Veranlagungen mehr durchgeführt.
Muss ich für den s Investment Plan ein neues Depot eröffnen?
Sie benötigen für den s Investment Plan ein geeignetes Depot: für Wertpapiere ein Wertpapier-Depot, für physisches Gold ein Gold-Depot. Sie können den s Investment Plan auf einem bestehenden Depot einrichten (sofern vorhanden), oder dafür ein neues Depot eröffnen. Als Verrechnungskonto kann Ihr Girokonto oder ein separates Konto dienen. Vom Verrechnungskonto werden Ihre Käufe und die Spesen abgebucht sowie Verkaufserlöse gutgeschrieben.
Was ist eine Telefonvereinbarung?
Mit einer Telefonvereinbarung können Sie Ihre Wertpapieraufträge auch telefonisch erteilen. Es wird ein Kennwort erfasst, damit wir Sie am Telefon identifizieren können. Die Gespräche werden dann auch aufgezeichnet.
Was bedeutet „Geschäftsinfo in George“?
Wenn Sie die Geschäftsinfo in George aktivieren, werden Ihnen Verständigungen und Dokumente nur mehr in George zugestellt – etwa Depotauszüge, Abrechnungsbelege etc. Wenn ein neues Dokument zugestellt wurde, erhalten Sie eine E-Mail-Nachricht. Sie sehen alle Infos zu Ihrem Depot jederzeit zentral in George. Zusätzlich helfen Sie, Papier einzusparen und die Umwelt zu schonen.
Haben Sie noch Fragen?
Wir beraten Sie gerne in einer unserer Filialen.
Wichtige rechtliche Hinweise
Marketingmitteilung der Sparkasse Oberösterreich: Wir weisen darauf hin, dass Prospekte und das Basisinformationsblatt (BIB) gemäß InvFG, die Informationen für Anleger:innen gemäß § 21 AIFMG (§ 21 Dokumente) für die in dieser Publikation genannten Investmentfonds entsprechend den Bestimmungen des InvFG und AIFMG erstellt worden sind, wichtige Risikohinweise enthalten und alleinige Verkaufsunterlage darstellen. Prospekte, Basisinformationsblatt (BIB) und Informationen für Anleger:innen gemäß § 21 AIFMG (§ 21 Dokumente) stehen - jeweils in der geltenden Fassung in deutscher Sprache - der interessierten Anleger:in kostenlos bei der Sparkasse Oberösterreich Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. sowie bei der Allgemeinen Sparkasse Oberösterreich Bank AG (Depotbank) zur Verfügung und sind auch im Internet unter www.s-fonds.at abrufbar.
Aufgrund der Zusammensetzung des Fondsvermögens können Fonds eine erhöhte Kursschwankung aufweisen (ViennaStock, s Generation, s Emerging, Trend s Best-Invest, s RegionenFonds, money & Co Best Of, money & Co Equity, Equity s Best-Invest, EuroPlus 50, s EthikAktien, InterStock, s Economic). Die Anlagepolitik von s Protect Strategie in Verbindung mit der angestrebten Fondspreisuntergrenze kann bedeuten, dass Anleger:innen über längere Zeiträume nicht an der Entwicklung der entsprechenden Kapitalmärkte teilnimmt und in Cash oder cashähnlichen Produkten veranlagt ist. Bei folgenden Fonds wird das Fondsvermögen überwiegend in anderen Wertpapierfonds veranlagt: Trend s Best-Invest, s Protect Strategie, s Emerging, money & Co Best Of, Master s Best-Invest A, Master s Best-Invest B, Master s Best-Invest C, Equity s Best- Invest, Bond s Best-Invest, Aktiva s Best-Invest, s Economic. Gemäß § 76 InvFG können bei nachfolgend angeführten Fonds mehr als 35 % des Fondsvolumens in Schuldverschreibungen folgender Mitgliedsstaaten veranlagt werden: AustroMündelRent (Österreich), ClassicBond (Österreich, Deutschland, Frankreich), s EthikBond (Österreich, Deutschland).
Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger:innen und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger:innen hinsichtlich Ertrag, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Bitte beachten Sie, dass die errechneten Werte von Investmentfonds Schwankungen unterliegen können. Die Kursentwicklung der Vergangenheit erlaubt keine verlässliche Prognose für die Zukunft. Aussagen über steuerliche Behandlung beziehen sich auf die aktuelle Situation der Anleger:innen im Privatvermögen und können sich jederzeit ändern. Ab 01.01.2011 angeschaffte Fondsanteile unterliegen bei Anteilsveräußerung einer Besteuerung der realisierten Wertsteigerung. Bei Veräußerung ab dem 01.04.2012 erfolgt die Besteuerung durch die depotführenden Stellen, welche die Differenz zwischen dem steuerlich fortgeschriebenen Anschaffungswert und dem Verkaufserlös der Fondsanteile einer 27,5%igen KESt-Endbesteuerung unterwerfen. Für nähere, aktuelle Informationen stehen Ihnen selbstverständlich auch unsere Berater:innen in über 160 Geschäftsstellen der Sparkasse Oberösterreich zur Verfügung.