s Investment Plan

Der s Fonds Plan wurde erweitert

  • Investment-Fonds
  • Exchange Traded Funds (ETFs)

Sie nützen bereits unseren s Fonds Plan? Dann haben Sie vielleicht bemerkt, dass George Sie über Buchungen nun unter der Bezeichnung Investment Plan informiert. Auch verwalten können Sie den s Fonds Plan jetzt unter diesem Menüpunkt in Ihrem Wertpapier-Depot.

Was ist der s Investment Plan?

Mit einem s Investment Plan kaufen Sie regelmäßig – etwa monatlich oder – Anteile an Investmentfonds oder ETFs. Wählen Sie dafür ein oder mehrere Wertpapiere aus. Ihre Einzahlungen können Sie jederzeit erhöhen, reduzieren oder aussetzen. Die erzielten Wertpapiererträge (Ausschüttungen oder Dividenden) werden regelmäßig ausbezahlt oder wiederveranlagt, ganz nach Wunsch. Bei Bedarf haben Sie Zugriff auf Ihr Guthaben – zum aktuellen Kurs.

Das ist neu

Die Möglichkeiten des s Fonds Plans wurden erweitert – vom reinen Fondssparen zum regelmäßigen Investieren in diverse Wertpapiere. Neben den Fonds können Sie nun auch ETFs zu Ihrem s Investment Plan hinzufügen. Wählen Sie pro s Investment Plan bis zu 5 Titel – auch aus unterschiedlichen Anlageklassen.

So funktioniert der s Investment Plan

  • Wählen Sie bis zu 5 Fonds und ETFs aus unserem Angebot.
  • Ihr s Investment Plan-Depot können Sie gleich online miteröffnen.
  • Einzahlungen sind ab 50 Euro monatlich möglich.

  • Die Höhe Ihrer Einzahlungen können Sie ändern.
  • Sie kaufen Ihre Wertpapieranteile zu einem Mischkurs. Durch regelmäßige Einzahlungen erwerben Sie bei niedrigen Kursen mehr Anteile, bei höheren weniger. Dadurch ergibt sich ein günstiger Mischkurs für Ihre laufenden Zukäufe.
  • Sie verfügen jederzeit über Ihr Geld – zum aktuellen Kurs.

Fondssparen – regelmäßig in Fonds oder ETFs investieren

Beim Fondssparen – unserem s Investment Plan für Fonds – kaufen Sie regelmäßig Anteile an Investmentfonds oder ETFs. Wählen Sie dafür einen oder mehrere Fonds aus. Ihre Einzahlungen können Sie jederzeit erhöhen, reduzieren oder aussetzen. Die erzielten Erträge werden ausbezahlt oder wiederveranlagt, ganz nach Wunsch. Bei Bedarf haben Sie Zugriff auf Ihr Guthaben – zum aktuellen Kurs.

Fragen & Antworten zum s Investment Plan

Wie funktioniert der s Investment Plan?

Wenn Sie einen s Investment Plan abschließen, legen Sie einen Betrag fest, der regelmäßig (z. B. monatlich) von Ihrem Konto abgebucht und investiert werden soll. Die Produkte, in die dieser Betrag regelmäßig investiert werden soll, legen Sie bei der Eröffnung fest. Eine nachträgliche Änderung des regelmäßigen Betrages wie auch das Hinzufügen und Entfernen von Produkten ist im Rahmen einer Vertragsänderung jederzeit online und in der Filiale möglich. 

Was ist das „Zahlungskonto“?

Sie können bei Ihrem s Investment Plan ein Zahlungskonto festlegen. Von diesem Konto werden die gewünschten Beträge (regelmäßiger und/oder einmaliger Betrag) eingezogen und in die von Ihnen ausgewählten Produkte investiert.

Kann ich auch zusätzlich zum regelmäßigen Betrag Geld auf den s Investment Plan einzahlen?

Sie können sowohl im Zuge der Eröffnung des s Investment Plans als auch jederzeit in George während der Laufzeit eine einmalige Zuzahlung erfassen. Das Geld wird dann im s Investment Plan festgelegten Verhältnis auf die enthaltenen Produkte aufgeteilt und investiert.

In welchen Abständen wird der regelmäßige Betrag von meinem Konto abgebucht?

Sie können das Intervall festlegen in dem der regelmäßige Betrag von Ihrem Konto abgebucht und in die im s Investment Plan festgelegten Produkte investiert werden soll (z.B. monatlich, 2-monatlich, quartalsweise etc.). 

Was bedeutet die „Jährliche Anpassung“?

Wenn Sie möchten, passen wir Ihren regelmäßigen Betrag jährlich für Sie an. Sie können die gewünschte Erhöhung in Prozent oder Euro angeben. Oder Sie wählen eine Anpassung an die Veränderung des Verbraucherpreis Index (VPI) des Vorjahres.

Durch die jährliche Anpassung wird Ihr regelmäßiger Betrag am Anfang jeden Jahres automatisch erhöht.

Muss ich für den s Investment Plan ein neues Depot eröffnen?

Sie benötigen für den s Investment Plan ein geeignetes Depot. Sie können entscheiden, ob Sie den s Investment Plan auf einem bestehenden Depot (sofern vorhanden) einrichten oder dafür ein neues Depot eröffnen möchten.

Was ist eine Telefonvereinbarung?

Wenn Sie eine Telefonvereinbarung abschließen, können Aufträge zu Wertpapieren auch telefonisch erteilt werden. Es muss ein Kennwort erfasst werden, damit Sie am Telefon identifiziert werden können. Die Gespräche werden dann auch aufgezeichnet.

Was bedeutet „Geschäftsinfo in George“?

Wenn Sie die Geschäftsinfo in George aktivieren, werden Ihnen jegliche Geschäftsinformationen (z. B. Depotauszüge, Abrechnungsbelege etc.) ausschließlich in George zugestellt. Sobald ein neues Dokument in George zugestellt wurde, erhalten Sie eine Benachrichtigung per E-Mail. Mit dieser Zustellmöglichkeit helfen Sie uns viel Papier einzusparen und damit die Umwelt zu schonen. Außerdem finden Sie alle Informationen zu Ihrem Depot jederzeit digital in George abgelegt.

Wichtige rechtliche Hinweise

Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sie wurde nicht unter Einhaltung der Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt nicht dem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich Ertrag, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Sie stellen keine Anlageempfehlung dar.

Hinweis: Sie sind im Begriff, ein Produkt zu erwerben, das nicht einfach ist und schwer zu verstehen sein kann. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, empfehlen wir, die vollständigen Informationen zum jeweiligen Finanzprodukt durchzulesen: den Prospekt bzw. den Basisprospekt, die Endgültigen Bedingungen, allfällige Nachträge, ggf. Basisinformationsblatt („BIB“) sowie ggf. die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“. Diese liegen für alle interessierten AnlegerInnen unter der Adresse Am Belvedere 1, 1100 Wien, während der üblichen Geschäftszeiten kostenlos auf. Eine elektronische Fassung der Dokumente ist ferner auf der Website der Erste Group Bank AG www.erstegroup.com/prospekte abrufbar. Bei Fonds sind die Unterlagen auf der Homepage der Erste Asset Management GmbH unter www.erste-am.at bzw. der ERSTE Immobilien Kapitalanlage­gesellschaft m.b.H.  www.ersteimmobilien.at abrufbar. Die Billigung des Prospekts durch die zuständige Finanzmarkt­aufsichtsbehörde ist nicht als Befürwortung der angebotenen oder zum Handel an einem geregelten Markt zugelassenen Wertpapiere zu verstehen. Beachten Sie auch die WAG 2018 Kundeninformation Ihres Bankinstituts.

Es wird darauf hingewiesen, dass die im Basisinformationsblatt angeführten Performance-Szenarien auf einer Berechnungsmethodik beruhen, die in einer EU-Verordnung vorgegeben ist. Die künftige Marktentwicklung lässt sich nicht genau vorhersagen. Die dargestellten Performance-Szenarien sind nur eine Indikation für mögliche Erträge und basieren auf den Erträgen in der jüngeren Vergangenheit. Die tatsächlichen Erträge könnten niedriger ausfallen als angegeben.

Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu. Das Finanzprodukt sowie die dazugehörenden Produktunterlagen dürfen weder direkt noch indirekt natürlichen bzw. juristischen Personen angeboten, verkauft, weiterverkauft oder geliefert bzw. veröffentlicht werden, die ihren Wohnsitz/Sitz in einem Land haben, in dem dies gesetzlich verboten ist. Dies gilt insbesondere für die USA (einschließlich "US-Person" wie in der Regulation S unter dem Securities Act 1933 idjgF definiert).

Interessenkonflikte: Die Interessen der Erste Group bzw. Konzernunternehmen (gemeinsam „Erste Group“) und jene der AnlegerInnen sind möglicherweise unterschiedlich. Die Erste Group Bank AG ist ein verbundenes Unternehmen zu den vermittelnden Sparkassen und der Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG.

Stand: Dezember 2021

Kennen Sie schon ...?