Wählen Sie für den s Fonds Plan - unserem Investment Plan zum Ansparen mit Fonds - einen Fonds oder mit dem s Fonds Plan Mix bis zu 5 verschiedene Investmentfonds aus einer breiten Fondspalette. Investieren Sie dann regelmäßig, etwa monatlich, einen fixen Betrag. Die Aufteilung Ihrer Einzahlung können Sie selbst festlegen – z. B. 50 % in Fonds A, 25 % in Fonds B und 25 % in Fonds C. Mit Ihren Einzahlungen werden laufend Anteile der gewählten Fonds gekauft. Sie können die Einzahlungen jederzeit anpassen, stoppen sowie die Fondsauswahl ändern.
* Jetzt 3 Jahre keine Depotgebühr bei Online-Eröffnung Ihres Investment Plan-Depots
Nur online: Sie bezahlen 3 Jahre lang keine Depotgebühr beim Investment Plan-Depot, keine Mindestdepot- und keine Mindestabschnittsgebühr bis zu 10.000 Euro Gesamtkurswert am Depot. Bei Überschreiten der 10.000-Euro-Grenze wird das Investment Plan-Depot auf ein normales Wertpapier-Depot geändert. Zusätzlich erhalten Sie bei jedem Wertpapierkauf einen Abschlag von 20% auf die jeweilige Transaktionsgebühr. Die detaillierte Aufstellung der Gesamtkosten des s Investment Plans sehen Sie vor Online-Abschluss auf dem Kostenausweis im Investment Plan-Vertrag.
s Fonds Plan Mix – in mehrere Fonds zugleich investieren:
Wichtige Infos für Ihr Investment
Wertpapier-Depot
Für den Abschluss eines s Investment Plans benötigen Sie ein Wertpapier-Depot, auf dem Ihre gekauften Wertpapiere verwahrt werden. Sollten Sie noch kein geeignetes Wertpapier-Depot haben, wird gleichzeitig mit dem Abschluss des Investment Plans auch ein Investment Plan-Depot mit einem Verrechnungskonto eröffnet. Dem Verrechnungskonto werden Zinsen, Dividenden und Verkaufserlöse Ihrer Wertpapiere gutgeschrieben. Ebenso werden Ihre Wertpapier-Käufe sowie die Spesen von dem Verrechnungskonto abgebucht. Als Verrechnungskonto kann Ihr Girokonto oder ein separates Konto dienen.
Tipp
Beim Abschluss eines Investment Plan-Depots bezahlen Sie in den ersten 3 Jahren keine Depotgebühr solange der Gesamtkurswert am Depot kleiner als 10.000 Euro ist.
Online-Info
Ihr Wertpapier-Depot mit dem aktuellen Stand Ihrer bereits gekauften Wertpapiere können Sie in George jederzeit online sehen.
Erträge
Abhängig von der Art eines Fonds werden die erzielten Erträge entweder ausbezahlt oder wiederveranlagt. Die Erträge von Fonds mit Kennzeichnung „A“ (Ausschütter) werden regelmäßig, meist einmal jährlich, auf das Verrechnungskonto Ihres Depots ausgezahlt. Die Erträge von Fonds mit Kennzeichnung „T“ (Thesaurierer) werden automatisch wiederveranlagt.
Laufzeit
Investmentfonds haben zwar eine empfohlene Mindestbehaltedauer, aber keine fixe Laufzeit. Ihre Fondsanteile können Sie jederzeit zum jeweils aktuellen Rücknahmepreis verkaufen.
Risiken
Fondskurse unterliegen Schwankungen – je nach den enthaltenen Wertpapieren können diese stärker oder schwächer sein. Je nach Marktsituation und Behaltedauer kann der Verkauf von Fonds zu einem Ertrag oder zu einem Kapitalverlust führen.
Wichtige rechtliche Hinweise
Marketingmitteilung über Fonds der Sparkasse Oberösterreich Kapitalanlagegesellschaft mbH: Wir weisen darauf hin, dass Prospekte und die Wesentlichen Anlegerinformationen (KID) gemäß InvFG, die Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG (§ 21 Dokumente) für alle in dieser Publikation genannten Investmentfonds entsprechend den Bestimmungen des InvFG und AIFMG erstellt, auf der Homepage unter www.s-fonds.at veröffentlicht worden sind, wichtige Risikohinweise enthalten und alleinige Verkaufsunterlage darstellen. Prospekte, Wesentliche Anlegerinformationen (KID) und Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG (§ 21 Dokumente) stehen - jeweils in der geltenden Fassung in deutscher Sprache - dem interessierten Anleger kostenlos bei der Sparkasse Oberösterreich Kapitalanlagegesellschaft mbH sowie bei der Allgemeinen Sparkasse Oberösterreich Bank AG (Verwahrstelle) zur Verfügung und sind auch unter www.s-fonds.at abrufbar.
Warnhinweise gemäß InvFG 2011: Aufgrund der Zusammensetzung des Fondsvermögens weisen folgende Fonds erhöhte Kursschwankungen auf: s EthikAktien, s Generation, InterStock, s Top AktienWelt, ViennaStock, s Future Trend, s Emerging. Die Fonds s Future Trend und s Emerging veranlagen überwiegend in andere Wertpapierfonds. Gemäß § 76 InvFG können beim s EthikBond mehr als 35 % des Fondsvolumens in Schuldverschreibungen folgender Mitgliedsstaaten veranlagt werden: Österreich, Deutschland. Bitte beachten Sie auch, dass diese Marketingmitteilung nicht die individuelle Situation unserer Anleger hinsichtlich Ertrag, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft berücksichtigt und dass eine Veranlagung in Wertpapieren neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.
Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich Ertrag, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Bitte beachten Sie, dass die errechneten Werte von Investmentfonds Schwankungen unterliegen können. Die Kursentwicklung der Vergangenheit erlaubt keine verlässliche Prognose für die Zukunft. Aussagen über steuerliche Behandlung beziehen sich auf die aktuelle Situation des Anlegers im Privatvermögen und können sich jederzeit ändern. Ab 01.01.2011 angeschaffte Fondsanteile unterliegen bei Anteilsveräußerung einer Besteuerung der realisierten Wertsteigerung. Bei Veräußerung ab dem 01.04.2012 erfolgt die Besteuerung durch die depotführenden Stellen, welche die Differenz zwischen dem steuerlich fortgeschriebenen Anschaffungswert und dem Verkaufserlös der Fondsanteile einer 27,5%igen KESt-Endbesteuerung unterwerfen. Für nähere, aktuelle Informationen stehen Ihnen selbstverständlich auch unsere Berater in über 160 Geschäftsstellen der Sparkasse Oberösterreich zur Verfügung.