Stellen Sie Ihren s Fonds Plan individuell zusammen. Wählen Sie bis zu 5 Investmentfonds, in die Sie regelmäßig und automatisch investieren wollen: von Anleihen- und Aktienfonds über Immobilienfonds bis zu gemischten Dachfonds. Sie können in einzelne Regionen, Sektoren oder Themen veranlagen und Risiko, Anlagehorizont und Schwerpunkte selbst wählen.
Ab 50 Euro monatlich.
Fondsauswahl
Zur Auswahl stehen Ihnen Fonds folgender Anbieter:
Erste Asset Management
ERSTE Immobilien KAG
Sparkasse OÖ KAG
ausgewählte Fonds von Drittanbietern
Der Kauf der Fondsanteile erfolgt zum jeweils aktuellen Rechenwert. Bei jedem Kauf wird eine Transaktionsgebühr gemäß Konditionenaushang verrechnet.
Ihr Vorteil bei Online-Abschluss:
Nur online: Sie bezahlen 3 Jahre lang keine Depotgebühr für Fonds beim Investment Plan-Depot, keine Mindestdepot- und keine Mindestabschnittsgebühr bis zu 10.000 Euro Gesamtkurswert am Depot. Bei Überschreiten der 10.000-Euro-Grenze wird das Investment Plan-Depot auf ein normales Wertpapier-Depot geändert. Zusätzlich erhalten Sie bei jedem Fondskauf einen Abschlag von 20% auf die jeweilige Transaktionsgebühr. Die detaillierte Aufstellung der Gesamtkosten des s Fonds Plans sehen Sie vor Online-Abschluss auf dem Kostenausweis im Investment Plan-Vertrag.
Wichtige Infos für Ihr Investment
Wertpapier-Depot
Für den Abschluss eines s Fonds Plans – unseres Investment Plans zum Ansparen in Fonds – benötigen Sie ein Wertpapier-Depot, auf dem Ihre gekauften Fonds verwahrt werden. Sollten Sie noch kein geeignetes Wertpapier-Depot haben, wird gleichzeitig mit dem Abschluss des Investment Plans auch ein Investment Plan-Depot mit einem Verrechnungskonto eröffnet. Dem Verrechnungskonto werden Zinsen, Dividenden und Verkaufserlöse Ihrer Wertpapiere gutgeschrieben. Ebenso werden Ihre Wertpapier-Käufe sowie die Spesen von dem Verrechnungskonto abgebucht. Als Verrechnungskonto kann Ihr Girokonto oder ein separates Konto dienen.
Tipp
Beim Abschluss eines Investment Plan-Depots bezahlen Sie in den ersten 3 Jahren keine Depotgebühr solange der Gesamtkurswert am Depot kleiner als 10.000 Euro ist.
Online-Info
Ihr Wertpapier-Depot mit dem aktuellen Stand Ihrer bereits gekauften Fonds können Sie in George jederzeit online sehen.
Erträge
Abhängig von der Art eines Fonds werden die erzielten Erträge entweder ausbezahlt oder wiederveranlagt. Die Erträge von Fonds mit Kennzeichnung „A“ (Ausschütter) werden regelmäßig, meist einmal jährlich, auf das Verrechnungskonto Ihres Depots ausgezahlt. Die Erträge von Fonds mit Kennzeichnung „T“ (Thesaurierer) werden automatisch wiederveranlagt.
Laufzeit
Investmentfonds haben zwar eine empfohlene Mindestbehaltedauer, aber keine fixe Laufzeit. Ihre Fondsanteile können Sie jederzeit zum jeweils aktuellen Rücknahmepreis verkaufen.
Risiken
Fondskurse unterliegen Schwankungen – je nach den enthaltenen Wertpapieren können diese stärker oder schwächer sein. Je nach Marktsituation und Behaltedauer kann der Verkauf von Fonds zu einem Ertrag oder zu einem Kapitalverlust führen.