Invest Plus
Aus Zinsen wird Zukunft
Sie möchten Ihr Geld strukturiert investieren? Das innovative Veranlagungsmodell „Invest Plus“ bietet Ihnen eine einfache Möglichkeit der Veranlagung mittels s Investment Plan in ausgewählte Investmentfonds mit unterschiedlichen Ertrags- und Risikoprofilen.
Mit der Möglichkeit einer attraktiven Verzinsung auf dem dazugehörigen Wertpapierverrechnungskonto („Invest Plus-Konto“) für die Laufzeit von 12 oder 24 Monaten.
Produktmerkmale
- 12 oder 24 Monate Laufzeit ab Abschluss von Invest Plus
- „Bonus“-Zinssatz von 4,25 % p.a. (12 Monate) oder 4,00 % p.a. (24 Monate) am Invest Plus-Konto während der Laufzeit – bei Einhaltung der Bedingungen des Veranlagungsmodells Invest Plus wird der Standardzinssatz am Invest Plus-Konto auf einen „Bonus“-Zinssatz von 4,25 % p.a. (12 Monate) oder 4,00 % p.a. (24 Monate) angehoben. Eine Nichteinhaltung beendet den Anspruch auf den „Bonus“-Zinssatz. Details entnehmen Sie bitte dem Invest Plus-Vertrag.
- kein Kontoführungsentgelt am Invest Plus-Konto während der Laufzeit
- einmalige Starteinzahlung des Gesamtansparbetrages von mindestens € 12.000,00 auf das Invest Plus-Konto
- der auf das Invest Plus-Konto einbezahlte Betrag wird monatlich in gleich hohen Beträgen innerhalb von 12 oder 24 Monaten zur Gänze mittels periodischem s Investment Plan in nachfolgend angeführte Investmentfonds veranlagt
- nach Ablauf der 12 oder 24 Monate ist die einmalige Starteinzahlung am Invest Plus-Konto zur Gänze in ausgewählte Investmentfonds investiert
- diese Form der Veranlagung steht im Rahmen ausgewählter Depotmodelle zur Verfügung
- keine fixe Laufzeit der veranlagten Investmentfonds – die empfohlene Veranlagungsdauer für den/die ausgewählten Investmentfonds ist zu beachten
- mit der Veranlagung in einen Investmentfonds tragen Sie die Chancen und Risiken einer Wertpapierveranlagung
Zur Auswahl stehende Investmentfonds für Invest Plus
Je nach Anlageziel und Ertragserwartung stehen Ihnen folgende Investmentfonds, welche allesamt eine aktive Veranlagungspolitik verfolgen, zur Auswahl:
Einstufung nach Artikel 8 der Verordnung (EU) 2019/2088 des Europäischen Parlaments und des Rates über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor („Offenlegungsverordnung“).
Invest Plus 12 Monate
Invest Plus 24 Monate
Risiken
Die im Rahmen des Invest Plus auswählbaren Investmentfonds, die von der Steiermärkischen Bank und Sparkassen AG gemanagt werden, unterliegen den üblichen Risiken von Wertpapieren. Durch die Kombination eines Invest Plus-Kontos mit einem periodischen s Investment Plan entstehen keine zusätzlichen Risiken.
- Investmentfonds können je nach Marktlage sowohl steigen als auch fallen. Auch Wechselkursänderungen können den Wert einer Anlage sowohl positiv als auch negativ beeinflussen.
- Eine Kapitalrückzahlung erfolgt bei den Investmentfonds nur durch Verkauf zum jeweils aktuellen Rücknahmepreis.
- Es besteht daher die Möglichkeit, dass Sie bei der Rückgabe Ihrer Anteile weniger als den ursprünglich angelegten Betrag zurückerhalten.
- Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds zu.
Hinweis auf Einzelerwerb
- Die Eröffnung eines Invest Plus-Kontos zu den oben genannten Konditionen ist separat nicht möglich.
- Die Beantragung eines Wertpapierverrechnungskontos zu Standardkonditionen ist jederzeit möglich.
- Die von der Steiermärkischen Bank und Sparkassen AG gemanagten Investmentfonds können – unabhängig von Invest Plus – auf jedem Depotmodell direkt oder mittels s Investment Plan erworben werden.
Hinweis zur Einlagensicherung
Gesetzliche Einlagensicherung in Österreich: Jedes Kreditinstitut, das Einlagen entgegennimmt und/oder Wertpapierdienstleistungen erbringt, muss per Gesetz einer Sicherungseinrichtung angehören. Seit 01.01.2010 sichert die gesetzliche Einlagensicherung Einlagen von Kund:innen, die natürliche Personen sind, bei einem österreichischen Kreditinstitut bis zu einem Gesamtbetrag von 100.000 Euro ab. Es sind daher Kapital und Zinsen auf Girokonto, Sparbuch bzw. Sparkonto und Bausparkonto pro natürliche Person und pro Kreditinstitut bis zu einem Gesamtbetrag von 100.000 Euro geschützt. Einlagen von Kund:innen, die nicht-natürliche Personen sind, werden seit 01.01.2011 pro Kund:in und pro Kreditinstitut ebenfalls mit einem Gesamtbetrag von bis zu 100.000 Euro gesichert.
Kosten (Stand per 09.2025)
Eine detaillierte Kostenaufstellung über die von Ihnen gewählten Produkte erhalten Sie vor Auftragserteilung.
Interessenskonflikte
Der „Bonus“-Zinssatz auf dem Invest Plus-Wertpapierverrechnungskonto liegt über dem aktuellen Marktniveau und ist dazu geeignet, bei der Fondsauswahl für die beabsichtigte Veranlagung in den jeweiligen Investmentfonds, welcher durch die Steiermärkischen Bank und Sparkassen AG gemanagt wird, gegenüber vergleichbaren Produkten anderer Kapitalanlagegesellschaften – mit gleichwertigen oder zumindest ähnlichen Veranlagungsgrundsätzen – ohne Berücksichtigung anfallender Nebenkosten wie z. B. Transaktionsgebühren den Vorzug zu geben. Die Steiermärkische Bank und Sparkassen AG ist die externe Managerin der TOP-Fonds und Avantgarde Fonds und erhält für diese Tätigkeiten derzeit eine jährliche Vergütung in der Höhe von 0,45 % bis 1,50 % des Investmentfondsvermögens.
Steuerliche Behandlung
Geltende Steuervorschriften für Investmentfonds für in Österreich unbeschränkt steuerpflichtige Anleger:innen: Ausgeschüttete (inkl. Zwischenausschüttungen) und ausschüttungsgleiche außerordentliche Erträge (realisierte Kursgewinne aus der Veräußerung von Wertpapieren und derivativen Instrumenten) unterliegen bei der privaten Anleger:in der Kapitalertragsteuer (i.H.v. 27,5 %) und sind endbesteuert.
Angeschaffte Investmentfondsanteile unterliegen seit 01.01.2011 bei Anteilsveräußerung einer Besteuerung der realisierten Wertsteigerung (Kursgewinnsteuer). Die steuerliche Behandlung der Investmentfondserträge (bei Steuerausländer:innen) richtet sich nach der jeweiligen nationalen Steuergesetzgebung.
Die steuerliche Behandlung hängt von der individuellen Situation der jeweiligen Anleger:in ab und bezieht sich auf den Rechtsstand zum Zeitpunkt der Erstellung der Unterlage und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Wir empfehlen die Beiziehung einer Steuerexpert:in.
Risikohinweis
Das Step Up-Konto unterliegt der gesetzlichen Einlagensicherung und unterliegt keinem Kursrisiko. s Fonds unterliegen den üblichen Risiken von Wertpapieren. Durch die Kombination dieser Produkte entstehen keine zusätzlichen Risiken. Wertpapierfonds können je nach Marktlage sowohl steigen als auch fallen. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu. Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt. Der Risikogehalt der Gesamtveranlagung des Step UP Konzepts ist höher als der Risikogehalt eines Kapitalsparkontos. Durch die schrittweise Veranlagung in Investmentfonds steigt das Risiko des Gesamtvermögens stetig bis zu einem gänzlichen Wertpapier-Risiko.
Wichtige rechtliche Hinweise
Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger:innen und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Merkmale unserer Anleger:innen hinsichtlich des Ertrags, der steuerlicher Situation, Erfahrungen und Kenntnisse, des Anlageziels, der finanziellen Verhältnisse, der Verlustfähigkeit oder Risikotoleranz. Die Informationen stellen weder eine Anlageberatung bzw. Anlageempfehlung, noch ein Angebot bzw. eine Empfehlung oder Einladung zur Angebotsstellung zum Kauf bzw. Verkauf der genannten Finanzprodukte bzw. deren Einbeziehung in eine Trading-Strategie dar. Da nicht jedes Geschäft für jede Anleger:in geeignet ist, sollten Anleger:innen vor Abschluss des Geschäfts ihre eigene Berater:in (insbesondere Rechts- und Steuerberater:in) konsultieren, um sicherzustellen, dass - unabhängig von den angeführten Informationen - das geplante Finanzprodukt den Bedürfnissen und Wünschen genügt und die Risiken vollständig verstanden werden.
Der Prospekt für OGAW-Fonds (sowie dessen allfällige Änderungen) wird entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 idgF erstellt und veröffentlicht. Für die von der Erste Asset Management GmbH verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG iVm InvFG 2011 „Informationen für Anleger:innen gemäß § 21 AIFMG“ erstellt.
Der Prospekt, die „Informationen für Anleger:innen gemäß § 21 AIFMG“ sowie das Basisinformationsblatt und die endgültigen Bedingungen sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Website www.erste-am.com jeweils in der Rubrik Pflichtveröffentlichungen abrufbar und stehen der interessierten Anleger:in kostenlos am Sitz der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der jeweiligen Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen das Basisinformationsblatt erhältlich ist, sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente, sind auf der Website www.erste-am.com ersichtlich. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte ist in deutscher und englischer Sprache auf der Website www.erste-am.com/investor-rights abrufbar sowie bei der Verwaltungsgesellschaft erhältlich.
Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, empfehlen wir Ihnen, die erwähnten Fondsdokumente zu lesen. Diese Unterlagen erhalten Sie kostenlos unter www.erste-am.com. Wichtig: Die im Basisinformationsblatt angeführten Performance-Szenarien beruhen auf einer Berechnungsmethodik, die in einer EU-Verordnung vorgegeben ist. Die künftige Marktentwicklung lässt sich nicht genau vorhersagen. Die dargestellten Performance-Szenarien zeigen nur mögliche Erträge auf, basieren dabei aber auf den Erträgen in der jüngeren Vergangenheit. Die tatsächlichen Erträge könnten niedriger ausfallen als angegeben.
Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung in Finanzinstrumente neben Chancen auch Risiken birgt.
Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu.
Wir dürfen dieses Finanzprodukt weder direkt noch indirekt natürlichen bzw. juristischen Personen anbieten, verkaufen, weiterverkaufen oder liefern, die ihren Wohnsitz bzw. Unternehmenssitz in einem Land haben, in dem dies gesetzlich verboten ist. Wir dürfen in diesem Fall auch keine Produktinformationen anbieten. Dies gilt besonders für die USA sowie "US-Personen" wie sie die Regulation S unter dem Securities Act 1933 in der gültigen Fassung definiert.
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