In die Bankenbranche investieren
6,25 % Erste Bank Fix Kupon Express Anleihe auf EURO STOXX® Banks 26-30
Viele Sparformen bringen derzeit niedrige Zinsen. Deshalb überlegen manche Anleger:innen, ihr Geld breiter zu veranlagen – zum Beispiel über bestimmte Marktsegmente oder strukturierte Produkte mit klaren Bedingungen und fixen Beobachtungsterminen.
Die 6,25 % Erste Bank Fix Kupon Express Anleihe auf EURO STOXX® Banks 26–30 bietet die Möglichkeit, die Entwicklung des europäischen Bankensektors in Ihre Veranlagung einzubeziehen, ohne direkt einzelne Aktien zu kaufen. Der zugrunde liegende EURO STOXX® Banks Price Index umfasst die größten Banken der Eurozone – darunter auch österreichische Institute wie Erste Group, RBI und BAWAG.
Der Sektor hat sich in den vergangenen Jahren stabil entwickelt - mit robusten Kapitalquoten, geringen Ausfallsraten und positiven Stresstestergebnissen. Trotz dieser positiven Entwicklung bleiben Herausforderungen bestehen – etwa höhere regulatorische Anforderungen, steigende IT‑ und Personalkosten sowie ein unsicheres konjunkturelles Umfeld. Genau hier kann diese Anleihe mit Teilschutz eine interessante Alternative sein.
Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung neben Chancen auch Risiken birgt.
Mit fixem Kupon ans Ziel
Die Erste Bank Fix Kupon Express Anleihe auf EURO STOXX® Banks bietet einen fixen Zinskupon von 6,25 % pro Laufzeitjahr. Die Express-Struktur sichert Ihnen zudem die Chance auf eine vorzeitige Rückzahlung zum Nennbetrag, wenn der Basiswert an einem der jährlichen Bewertungstage (beginnend ab dem zweiten Laufzeitjahr) auf oder über seinem Startwert (Ausübungspreis) notiert.
Kommt es zu keiner vorzeitigen Tilgung, beträgt die maximale Laufzeit der Anleihe vier Jahre und der eingebaute Sicherheitspuffer der Anleihe in Höhe von 35 % kommt zur Anwendung. Dadurch wird die Anleihe am Laufzeitende bereits dann zum Nennbetrag getilgt, wenn der Schlusskurs des EURO STOXX® Banks Index am finalen Bewertungstag auf oder über der Finalen-Rückzahlungs-Barriere von 65 % liegt.
Weist jedoch der Index am Laufzeitende ein Minus von mehr als 35 % aus, werden iShares EURO STOXX® Banks 30-15 UCITS ETFs anteilig zum Ausübungspreis geliefert. Die ETFs bilden die Wertentwicklung des EURO STOXX® Banks Price Index möglichst genau ab. Das bedeutet: Man bekommt ETFs, die am Markt weniger wert sind, als man ursprünglich investiert hat, wodurch Kapitalverluste entstehen können. Anleger:innen tragen außerdem das Bonitätsrisiko der Emittentin, d. h. das Risiko von Änderungen in der Kreditwürdigkeit oder einer Zahlungsunfähigkeit.
Der Basiswert: EURO STOXX® Banks Index
Der EURO STOXX Banks Index ist ein Aktienindex, der die größten Bankunternehmen aus der Eurozone abbildet und nach Marktkapitalisierung gewichtet ist. Er repräsentiert die Wertentwicklung des gesamten Bankensektors innerhalb des EURO STOXX Index. Es handelt sich um einen Preisindex, der die Dividenden der Indexbestandteile nicht berücksichtigt. Er wird von STOXX Limited berechnet, einem Unternehmen der Deutschen Börse Gruppe.
Quelle: https://www.xmarkets.db.com/AT/Basiswert-Detail?isin=EU0009658426
Weitere Informationen über diesen Index erhalten Sie auf der Seite des Indexanbieters: https://stoxx.com/index/sx7e/
Im Falle einer Lieferung wird der iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITSETF (DE) ein börsengehandelter Indexfonds, der die Wertentwicklung des EURO STOXX® Banks Index eins zu eins abbildet, geliefert.
Weitere Informationen über den lieferbaren ETF finden sie unter: https://www.ishares.com/de/privatanleger/de/produkte/251784/ishares-euro-stoxx-banks-
Die Vorteile
- Fixer Ertrag in Höhe von 6,25 % pro Laufzeitjahr.
- Erreicht oder überschreitet der Schlusskurs des Basiswerts ab dem zweiten Laufzeitjahr die Vorzeitige Rückzahlungs-Barriere am jährlichen Bewertungstag, erfolgt eine vorzeitige Rückzahlung zu 100,00 % des Nennbetrags.
- Die Erste Group Bank AG stellt während der Laufzeit An- und Verkaufskurse (ist aber gesetzlich nicht dazu verpflichtet).
- Risikopuffer (Finale-Rückzahlungs-Barriere in Höhe von 65,00 %) gegenüber Kursrückgängen des EURO STOXX® Banks Index.
- Ein Unterschreiten der Barriere während der Laufzeit hat keinen Einfluss für den Fall einer Rückzahlung am Ende des letzten Laufzeitjahres. Es zählt nur der letzte Stichtag (einmalige Beobachtung).
Die Risiken
- Sollte der Schlusskurs des EURO STOXX® Banks Index am Letzten Bewertungstag unter der Finalen-Rückzahlungs-Barriere von 65,00 % liegen, kommt es zu einem Kapitalverlust. Ein Totalverlust ist möglich.
- Durch Lieferung von ETF-Anteilen werden weitere Kosten verursacht (z.B. Depotführungsentgelt, Verkaufsspesen).
- Anleger:innen tragen das Bonitätsrisiko der Emittentin (Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG), d.h. das Risiko von Änderungen in der Kreditwürdigkeit oder Zahlungsunfähigkeit.
- Während der Laufzeit schwankt der Kurs nicht 1:1 mit dem Basiswert und ein vorzeitiger Verkauf kann zu Kapitalverlust führen.
- Der Ertrag ist auf maximal 25,00 % begrenzt, auch wenn der Basiswert eine bessere Wertentwicklung aufweist.
- Dieses Wertpapier ist von keinerlei Einlagensicherungssystem gedeckt. Anleger:innen sind dem Risiko ausgesetzt, dass die Emittentin (Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG) ggfs. nicht imstande sein wird, ihren Verpflichtungen aus dem Wertpapier im Falle einer Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit, Überschuldung) oder einer behördlichen Anordnung (bail-in-Regime) nachzukommen. Es besteht die Möglichkeit eines Totalverlusts des eingesetzten Kapitals.
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Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung und nicht um eine Anlageberatung.
Dieses Finanzprodukt wird in Form einer Daueremission ausgegeben und in Österreich öffentlich angeboten. Die Rechtsgrundlage dafür und daher ausschließlich verbindlich sind die bei der österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) hinterlegten Endgültigen Bedingungen sowie der Basisprospekt sowie allfällige Nachträge. Verschiedene Verordnungen der Europäischen Union und das österreichische Kapitalmarktgesetz schreiben für dieses Produkt einen Basisprospekt vor: siehe Art. 8 der Prospektverordnung (EU) 2017/1129 bzw. der Delegierten Verordnungen der Kommission (EU) 2019/980 und (EU) 2019/979. Die Emittentin hat diesen Basisprospekt erstellt, die Finanzmarktaufsicht (FMA) hat ihn genehmigt (gebilligt). Dies bedeutet aber nicht, dass die FMA das konkrete Wertpapier auch empfiehlt.
Für bestimmte, sogenannte „verpackte Anlageprodukte“ im Sinne der PRIIPs-Verordnung ist darüber hinaus ein Basisinformationsblatt („BIB“) gesetzlich vorgeschrieben. In diesem werden die wichtigsten Merkmale des entsprechenden Finanzprodukts dargestellt.
Eine Veranlagung in Wertpapiere birgt neben den geschilderten Chancen auch Risiken. Wir dürfen dieses Finanzprodukt weder direkt noch indirekt natürlichen bzw. juristischen Personen anbieten, verkaufen, weiterverkaufen oder liefern, die ihren Wohnsitz bzw. Unternehmenssitz in einem Land haben, in dem dies gesetzlich verboten ist. Wir dürfen in diesem Fall auch keine Produktinformationen anbieten. Dies gilt besonders für die USA sowie "US-Personen" wie sie die Regulation S unter dem Securities Act 1933 in der gültigen Fassung definiert.
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- den (Basis-)Prospekt
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Diese Unterlagen erhalten Sie kostenlos hier:
Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG, Am Belvedere 1, 1100 Wien
Sie können die Unterlagen auch elektronisch abrufen: https://erstebank.at/prospekte/srp oder https://www.sparkasse.at/erstebank/rechtliche-dokumente/erste-bank-emissionen
Beachten Sie auch unsere Kundeninformation:
Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die persönlichen Merkmale unserer Anleger:innen hinsichtlich der Erfahrungen und Kenntnisse, des Anlageziels, der finanziellen Verhältnisse, der Verlusttragfähigkeit oder Risikotoleranz.
Interessenkonflikte: Die Erste Bank Oesterreich ist mit der Erste Group Bank AG und den österreichischen Sparkassen verbunden.
Hinweis zum Basiswert: Der EURO STOXX® Banks Price Index ist das geistige Eigentum (einschließlich eingetragener Marken) der STOXX Ltd., der ISS STOXX Index GmbH oder ihrer Lizenzgeber. Die STOXX Ltd. und die ISS STOXX Index GmbH waren nicht an der Erstellung dieses Finanzprodukts beteiligt. Dieses Produkt wird von der STOXX Ltd., der ISS STOXX Index GmbH oder ihren Lizenzgebern, Analysten oder Datenanbietern weder gefördert noch beworben, vertrieben oder auf sonstige Weise unterstützt. Die STOXX Ltd., die ISS STOXX Index GmbH und ihre Lizenzgeber, Analysten oder Datenanbieter übernehmen keinerlei Gewährleistung und schließen jegliche Haftung (aus fahrlässigem sowie aus anderem Verhalten) – unter anderem im Hinblick auf die Genauigkeit, Angemessenheit, Richtigkeit, Vollständigkeit, Aktualität und Eignung für einen beliebigen Zweck – für Fehler, Auslassungen oder Störungen von in diesem Finanzprodukt enthaltenen Daten aus.
Stand: März 2026