Durch den gebundenen Finanzkredit werden jene ausländische Importeure bzw. Kreditnehmer unterstützt, die überwiegend österreichische Waren bzw. Dienstleistungen kaufen möchten. Finanziert werden Lieferungen und Leistungen mit mindestens 25 % österreichischer Wertschöpfung.
Soft Loans sind besonders günstige Finanzierungen (niedrige Zinsen, tilgungsfreie Perioden, lange Rückzahlungszeiträume), die zur Unterstützung der österreichischen Exportwirtschaft im internationalen Wettbewerb dienen und gleichzeitig zu nachhaltiger Entwicklung im Empfängerland führen sollen.
Gebundener Finanzkredit
Bei einem gebundenen Finanzkredit handelt es sich um einen Kredit zwischen der Erste Group und einem ausländischen Kreditnehmer zur Finanzierung eines österreichischen Exportgeschäftes. Dadurch erhöhen sich für Sie als Exporteur die Chancen einen Zuschlag zu bekommen, da Sie dem ausländischen Kunden ein Gesamtpaket für Lieferung und Finanzierung anbieten können.
Ein solcher „Bestellerkredit“ wird direkt zwischen der Erste Group und dem ausländischen Vertragspartner abgeschlossen. Kreditnehmer können ausländische Unternehmen, Banken, Staaten oder Kommunen sein. Durch den gebundenen Finanzkredit werden jene ausländische Importeure bzw. Kreditnehmer unterstützt, die überwiegend österreichische Waren bzw. Dienstleistungen kaufen möchten. Finanziert werden Lieferungen und Leistungen mit mindestens 25 % österreichischer Wertschöpfung.
Voraussetzungen:
Zugrundeliegendes Exportgeschäft
Zweckgebundene Mittelverwendung
Hohes Auftragsvolumen
Österreichische Wertschöpfung
Ab Zahlungsziel über 2 Jahre: Einhaltung internationaler Richtlinien (OECD-Consensus)
Mindestens 15 % An- und Zwischenzahlung
Berücksichtigung der Deckungspolitik der OeKB
Ihre Vorteile:
Direkte Abwicklung zwischen Bank und ausländischem Kreditnehmer
Liquidität für den Exporteur (Cash-Geschäft)
Raschere Abwicklung des Kreditvertrags durch Rahmenvereinbarungen zwischen Erste Group und ausländischen Banken
Langfristige Sicherung der Investitionsfinanzierung
Exportkreditagenturen – wie beispielsweise die Oesterreichische Kontrollbank AG (OeKB)– stellen zur Absicherung von politischen und wirtschaftlichen Risiken aus dem gebundenen Finanzkredit Garantien zur Verfügung. In Österreich ist eine Exportgarantie des Bundes G3 Basis für die (Re-) Finanzierung, die zugunsten der Erste Group ausgestellt wird. Sie sichert länderabhängig politische Risiken bis zu 100 %, wirtschaftliche Risiken bis zu 95 % ab. Die Produktionsphase können Sie bei Bedarf zu Ihren Gunsten mit einer Exportgarantie des Bundes G1 absichern und finanzieren.
Falls Sie im Zuge des gebundenen Finanzkredites Garantien (z.B. Bietungsgarantie, Anzahlungsgarantie etc.) beibringen müssen, stehen wir Ihnen ebenfalls zur Verfügung.
Produktinformation
Gebundener Finanzkredit
Soft Loans
Für ausgewählte Länder stehen so genannte „Soft Loan“-Finanzierungen zur Verfügung. Im Vordergrund steht hierbei die Förderung österreichischer Exporte in Entwicklungs- und Schwellenländer, die andernfalls für diese Staaten nicht finanzierbar wären. Charakteristisch dafür sind niedrige Zinsen, tilgungsfreie Perioden und lange Rückzahlungszeiträume. Soft Loans eignen sich insbesondere in den Bereichen Wasseraufbereitung und Abwasser, Gesundheit, Bildung und Infrastruktur.
Ihre Vorteile:
Besonders günstige Finanzierungen für ausländische Kreditnehmer
Lange Kreditlaufzeit
Abwicklung in Form eines gebunden Finanzkredits
100 % abgesichert und finanziert durch Bundesgarantie G3
Erschließung von Märkten, die unter ökonomischen Gesichtspunkten sonst nicht tragbar wären