Mein s Fond Plan

Stellen Sie Ihre Fonds individuell zusammen



Wählen Sie bis zu 5 Investmentfonds, in die Sie regelmäßig und automatisch investieren wollen: von Anleihen- und Aktienfonds über Immobilienfonds bis zu gemischten Dachfonds. Sie können in einzelne Regionen, Sektoren oder Themen veranlagen und Risiko, Anlagehorizont und Schwerpunkte selbst wählen.
Zur Auswahl stehen Ihnen Fonds der Erste Asset Management und ERSTE-SPARINVEST, der ERSTE Immobilien KAG sowie der Sparkasse OÖ KAG:

Der Kauf der Fondsanteile erfolgt zum jeweils aktuellen Ausgabepreis. Die einmalige Kaufgebühr (= Ausgabeaufschlag in %, kurz AGA) ist darin bereits inkludiert.

Ihr Vorteil bei Online-Abschluss:
Sie erhalten bei jedem Fondskauf einen um 20 % reduzierten AGA. Die detaillierte Aufstellung der Gesamtkosten des s Fonds Plans sehen Sie vor Online-Abschluss am s Fonds Plan-Vertrag.

Wichtige Infos für Ihr Investment

Wertpapier-Depot

Für den Abschluss eines s Fonds Plans benötigen Sie ein Wertpapier-Depot, auf dem Ihre gekauften Fonds verwahrt werden. Sollten Sie noch kein geeignetes Wertpapier-Depot haben, wird gleichzeitig mit dem Abschluss des s Fonds Plans auch ein Wertpapier-Depot mit einem Verrechnungskonto eröffnet. Dem Verrechnungskonto werden Zinsen, Dividenden und Verkaufserlöse Ihrer Wertpapiere gutgeschrieben. Ebenso werden Ihre Wertpapier-Käufe sowie die Spesen von dem Verrechnungskonto abgebucht. Als Verrechnungskonto kann Ihr Girokonto oder ein separates Konto dienen.

Tipp

Beim Abschluss eines s Fonds Plan-Depots bezahlen Sie in den ersten 3 Jahren keine Depotgebühr solange der Gesamtkurswert am Depot kleiner als 10.000 Euro ist.

Online-Info

Ihr Wertpapier-Depot mit dem aktuellen Stand Ihrer bereits gekauften Fonds können Sie in George jederzeit online sehen.

Erträge

Abhängig von der Art eines Fonds werden die erzielten Erträge entweder ausbezahlt oder wiederveranlagt. Die Erträge von Fonds mit Kennzeichnung „A“ (Ausschütter) werden regelmäßig, meist einmal jährlich, auf das Verrechnungskonto Ihres Depots ausgezahlt. Die Erträge von Fonds mit Kennzeichnung „T“ (Thesaurierer) werden automatisch wiederveranlagt.

Laufzeit

Investmentfonds haben zwar eine empfohlene Mindestbehaltedauer, aber keine fixe Laufzeit. Ihre Fondsanteile können Sie jederzeit zum jeweils aktuellen Rücknahmepreis verkaufen.

Risiken

Fondskurse unterliegen Schwankungen – je nach den enthaltenen Wertpapieren können diese stärker oder schwächer sein. Je nach Marktsituation und Behaltedauer kann der Verkauf von Fonds zu einem Ertrag oder zu einem Kapitalverlust führen.