Bei Garant Anleihen sichert der Emittent (Erste Group Bank AG) eine Mindestrückzahlung in einer vorab definierten Höhe des Nominalbetrags (üblicherweise 90% oder 100%) am Laufzeitende zu. Darüber hinaus besteht die Chance auf eine interessante Rendite durch Partizipation an der Wertentwicklung des Basiswerts (z.B. Aktien- oder Multi-Asset Index).
Die Vorteile
- Breit gestreute Veranlagung durch ein Aktien- oder Multi Asset Index
- Partizipation an der positiven Wertentwicklung des Basiswerts (eventueller Cap ist zu berücksichtigen)
- Die Erste Group Bank AG stellt während der Laufzeit An- und Verkaufskurse (ist aber gesetzlich nicht dazu verpflichtet)
- Mindestrückzahlung in Höhe der jeweils definierten Kapitalgarantie
Die Risiken
- Der Anspruch auf Rückzahlung in Höhe der jeweils definierten Mindestrückzahlungs-Garantie durch die Erste Group Bank AG besteht nur zur Fälligkeit.
- Während der Laufzeit sind Kursschwankungen möglich. Ein vorzeitiger Verkauf kann zu Kapitalverlusten führen.
- Es gibt keine laufende Verzinsung.
- Dieses Wertpapier ist von keinerlei Einlagensicherungssystem gedeckt. Anleger sind dem Risiko ausgesetzt, dass die Erste Group Bank AG ggfs. nicht imstande sein wird, ihren Verpflichtungen aus dem Wertpapier im Falle einer Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit, Überschuldung) oder einer behördlichen Anordnung (bail-in Regime) nachzukommen. Es besteht die Möglichkeit eines Totalverlusts des eingesetzten Kapitals.
Überblick Garant Anleihen
Garant Anleihen in Zeichnung
Hier finden Sie die letzten Neuemissionen der Garant Anleihen der Erste Group:
Hier finden Sie weitere Garant Anleihen.
Wie funktionieren Garant Anleihen?
Mit einer Garant Anleihe können Anleger an der positiven Wertentwicklung eines Basiswerts partizipieren. Einige Garant Anleihen besitzen einen Cap (Höchstbetrag), der die Partizipation an der Wertentwicklung durch eine Obergrenze limitiert. Entwickelt sich der Basiswert jedoch negativ so ist die Höhe der Kapitalgarantie maßgeblich für die Rückzahlung: Bei einer Anleihe mit 100% Kapitalgarantie wird am Laufzeitende 100% des Nominalbetrags zurückgezahlt. Liegt jedoch die Mindestrückzahlungs-Garantie z. B. bei 90% des Nominalbetrags, so trägt der Anleger Kursverluste bis minus 10% (bezogen auf den Nominalbetrag). Bei Kursverlusten von mehr als minus 10 Prozent greift die Mindestrückzahlungs-Garantie und es kommen 90 Prozent des Nominalbetrags zur Rückzahlung. Da es sich um Anleihen handelt ist jedoch das Emittentenrisiko zu berücksichtigen.
Zusätzlich zur Partizipation gibt es auch Garant Anleihen Varianten die über einen, zumeist jährlichen, Mindestkupon verfügen, der unabhängig von der Basiswertentwicklung ausgezahlt wird.
Wie verhält sich eine Garant Anleihe* bei ...
* unter der Annahme, dass es sich um eine Garant Anleihe mit 100% Mindestrückzahlungs-Garantie handelt und dass alle anderen preisbeeinflussenden Faktoren (wie z.B. Marktzinsen, Volatilität, Restlaufzeit…etc.) konstant bleiben
Die Vorteile
- Breit gestreute Veranlagung durch ein Aktien- oder Multi Asset Index
- Partizipation an der positiven Wertentwicklung des Basiswerts (eventueller Cap ist zu berücksichtigen)
- Die Erste Group Bank AG stellt während der Laufzeit An- und Verkaufskurse (ist aber gesetzlich nicht dazu verpflichtet)
- Mindestrückzahlung in Höhe der jeweils definierten Kapitalgarantie
Die Risiken
- Der Anspruch auf Rückzahlung in Höhe der jeweils definierten Mindestrückzahlungs-Garantie durch die Erste Group Bank AG besteht nur zur Fälligkeit.
- Während der Laufzeit sind Kursschwankungen möglich. Ein vorzeitiger Verkauf kann zu Kapitalverlusten führen.
- Es gibt keine laufende Verzinsung.
- Dieses Wertpapier ist von keinerlei Einlagensicherungssystem gedeckt. Anleger sind dem Risiko ausgesetzt, dass die Erste Group Bank AG ggfs. nicht imstande sein wird, ihren Verpflichtungen aus dem Wertpapier im Falle einer Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit, Überschuldung) oder einer behördlichen Anordnung (bail-in Regime) nachzukommen. Es besteht die Möglichkeit eines Totalverlusts des eingesetzten Kapitals.
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Wichtige rechtliche Hinweise
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Es wird darauf hingewiesen, dass die im Basisinformationsblatt angeführten Performance-Szenarien auf einer Berechnungsmethodik beruhen, die in einer EU-Verordnung vorgegeben ist. Die künftige Marktentwicklung lässt sich nicht genau vorhersagen. Die dargestellten Performance-Szenarien sind nur eine Indikation für mögliche Erträge und basieren auf den Erträgen in der jüngeren Vergangenheit. Die tatsächlichen Erträge könnten niedriger ausfallen als angegeben.
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Stand: Oktober 2020
