Die Erste Bank und Sparkassen bieten Ihnen auch bei internationalen Investmentfonds ein umfassendes Service an: Best of Funds ist unser Qualitätsstandard für das Veranlagen in internationale Fonds.
Der Auswahl-Prozess
1. Schritt
Peergroup-Definition
2. Schritt
Quantitative Analyse
3. Schritt
Qualitative Analyse
4. Schritt
Laufende Kontrolle
Die Erste Best of Funds Familie
Fund Finder
Die folgende Suchfunktion ermöglicht Ihnen das Filtern nach Produktkriterien, sie ist jedoch keine Anlageberatung. Das Suchergebnis ist keine persönliche Empfehlung für den Erwerb eines bestimmten Produkts. Es dient nur der Information.
Und welches Produkt ist für Sie geeignet? Wir beraten Sie gern – einfach Gesprächstermin vereinbaren.
Unsere Best of Funds-Selektion finden Sie
hier
Die Leistungen
- Selektion nach strengen Qualitätsstandards
- Langfristig bewährter Analyseprozess
- Laufendes Monitoring
Die Risiken
- Anlagen in Fremdwährungen können durch Kursänderungen belastet werden
- Der Kurs eines Investmentfonds kann stark schwanken
- Kapitalverluste sind möglich
Analyseverfahren
In einem 3-stufigen Prozess werden alle in Österreich angebotenen Fonds von unseren SpezialistInnen analysiert, zugeordnet und bewertet. Da ständig neue Fonds auf den Markt kommen, wird dieser Datenpool laufend aktualisiert. Das Ergebnis dieses Verfahrens ist die Grundlage für unsere Fondsempfehlungen. Wählen Sie gemeinsam mit Ihrer KundenbetreuerIn die passenden Fonds für Ihre Veranlagung.
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Definition der Anlagekategorie
Im Auswahlprozess werden monatlich in Österreich registrierte und steuerlich transparente Investmentfonds in Vergleichsgruppen („Best of Funds Kategorien“) zusammengefasst und eine passende Benchmark zugeordnet (Referenzindex).
Für die einzelnen Kategorien wird die Systematik nach Morningstar angewendet, die Benchmark-Auswahl erfolgt individuell. Sollte ein Fonds keiner relevanten Vergleichsgruppe zugeordnet werden können (Spezialfonds), wird die fondsspezifische Information-Ratio als quantitatives Kriterium herangezogen.
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Quantitatives Screening
Insgesamt 15 Ertrags- und Risikofaktoren wurden in ausführlichen Tests zu einem aussagekräftigen Analysemodell zusammengeführt. Dazu zählen Performance, Jensen‘s Alpha, Sharpe-Ratio, Volatilität und maximaler Verlust über mehrere Perioden. Die Gewichtung erfolgt nach einem eigenen Schlüssel.
Das Ergebnis dieser Reihung bildet die Basis für die qualitative Prüfung. Fonds, die wegen zu kurzer Historie nicht in dieses Modell passen, werden anhand ihrer Information-Ratio quantitativ eingeordnet (wie bei Spezialfonds ohne Vergleichsgruppe). Dann kommt der qualitativen Prüfung größere Bedeutung zu.
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Qualitätsprüfung
Keine Empfehlung ohne qualitative Analyse. Entscheidend für die Zukunft eines Investmentprodukts ist nicht nur die vergangene Entwicklung, sondern auch die zukunftsweisende Einstellung und Verantwortung von Management und Vertrieb der gesamten Kapitalanlagegesellschaft. Dazu zählen:
- Philosophie
Kann die Investment-Philosophie des Fonds oder des Unternehmens funktionieren? - Personen und Management
Persönlicher Eindruck, Anzahl, Ausbildung und Erfahrung der MitarbeiterInnen, Vertriebsunterstützung im deutschsprachigen Raum - Unternehmensprozesse
Set-Up der Firma, Investmentprozess, Transparenz, Risikomanagement - Performance
Beurteilung der Stabilität der Performance und Managemententscheidungen
Basis für die Qualtitätsprüfung sind
- Kontakte zu FondsmanagerInnen und Vertriebseinheiten
- Umfassende Markt-, Branchen- und Produktkenntnisse
- Persönliche Gespräche und Besuche vor Ort
Kontaktieren Sie uns
Ihre persönliche Kundenbetreuer:in
berät Sie gerne
Kontaktieren Sie mit s Kontakt Ihre persönliche Kundenbetreuer:in jederzeit direkt in George.
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