s Fonds Plan – der Investment Plan
zum Ansparen mit Fonds
Mit dem ERSTE FAIR INVEST in eine lebenswerte Zukunft investieren.
Immer mehr AnlegerInnen wollen bei ihren finanziellen Entscheidungen auch Verantwortung für Umwelt, Soziales und nachhaltige Unternehmensführung übernehmen. Der ERSTE FAIR INVEST richtet den Fokus auf Firmen, die einen Beitrag zu Gesundheit & Wohlbefinden, Arbeit und Gesellschaft leisten – für eine lebenswerte Zukunft.
So könnte Ihr Geld die Welt verändern
Investieren mit dem ERSTE FAIR INVEST
In den letzten Jahren wurde bei Investmentfonds großer Wert auf ökologische Themen gelegt. Der ERSTE FAIR INVEST geht einen Schritt weiter und unterstützt soziale Ziele. Er investiert in ausgewählte Unternehmen, die einen aktiven Beitrag zum Erreichen der UN-Ziele für nachhaltige Entwicklung (SDG) leisten. Dabei geht es um Gleichheit und Vielfalt in Unternehmen, Wohlstand, Bildung für alle, sowie körperliche und geistige Gesundheit. Der ERSTE FAIR INVEST unterstützt die folgenden sozialen Ziele:
Gesundheit & Wohlbefinden
Gesundheit ist wohl das höchste Gut. Doch für persönliches Wohlbefinden braucht jeder Mensch etwas anderes – von Sport über gesunde Ernährung bis hin zu Haustieren für das seelische Wohl. Deshalb investiert der ERSTE FAIR INVEST in Unternehmen, die unser Leben nachhaltig verbessern – etwa bei Gesundheit, Pflege und Lebensstil.
Arbeit
Unternehmen mit einer vielfältigen Mitarbeiterstruktur sind langfristig erfolgreicher. Auch ein fairer Anteil an weiblichen Führungskräften ist von Bedeutung. Der ERSTE FAIR INVEST veranlagt gezielt in Unternehmen mit Fokus auf Zufriedenheit am Arbeitsplatz, Frauen in leitenden Positionen sowie Vielfalt und gleichberechtigter Zusammenarbeit.
Gesellschaft
Eine faire Gesellschaft ermöglicht allen Menschen gleiche Chancen durch Bildung und Wohlstand. Ein wichtiger Baustein für guten Lebensstandard ist die soziale Infrastruktur in Städten und Gemeinden. Bildung, finanzielle Sicherheit und öffentliche Verkehrsmittel für alle stehen hier im Vordergrund.
Fondssparen mit dem ERSTE FAIR INVEST
Nützen Sie die Ertragschancen von Wertpapieren.
Nur online: 3 Jahre keine Depotgebühr.*
Ab 50 Euro
pro Monat regelmäßig und automatisch einzahlen.
Keine Bindungsdauer
Fondsanteile jederzeit zum aktuellen Kurs verkaufen.
Flexibel
Einzahlungen jederzeit flexibel ändern oder stoppen.
Bitte beachten Sie: Eine Veranlagung in Wertpapiere birgt neben Chancen auch Risiken.
- Die enthaltenen Wertpapiere können erhöhten Preisschwankungen unterliegen
- Fremdwährungsrisiken können sich auf den Fondspreis auswirken
- Kapitalverlust ist möglich
Dieser s Fonds Plan – unser Investment Plan zum Ansparen mit Fonds – enthält:
3 Jahre keine Depotgebühr bei Online-Abschluss des s Fonds Plans –
unseres Investment Plans zum Ansparen mit Fonds:
* Nur online: Sie bezahlen 3 Jahre lang keine Depotgebühr für Fonds beim Investment Plan-Depot, keine Mindestdepot- und keine Mindestabschnittsgebühr bis zu 10.000 Euro Gesamtkurswert am Depot. Bei Überschreiten der 10.000-Euro-Grenze wird das Investment Plan-Depot auf ein normales Wertpapier-Depot geändert. Zusätzlich erhalten Sie bei jedem Fondskauf einen Abschlag von 20% auf die jeweilige Transaktionsgebühr. Die detaillierte Aufstellung der Gesamtkosten des Investment Plan-Depot sehen Sie vor Online-Abschluss auf dem im Investment Plan-Vertrag integrierten Kostenausweis.
Wichtige rechtliche Hinweise
Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung und nicht um eine Anlageempfehlung. Diese Werbemitteilung ersetzt somit keine Anlageberatung und berücksichtigt weder die Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen, noch unterliegt sie dem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen.
Bitte beachten Sie: Eine Veranlagung in Wertpapiere birgt neben den geschilderten Chancen auch Risiken. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu. Wir dürfen dieses Finanzprodukt weder direkt noch indirekt natürlichen bzw. juristischen Personen anbieten, verkaufen, weiterverkaufen oder liefern, die ihren Wohnsitz bzw. Unternehmenssitz in einem Land haben, in dem dies gesetzlich verboten ist. Wir dürfen in diesem Fall auch keine Produktinformationen anbieten. Dies gilt besonders für die USA sowie "US-Personen" wie sie die Regulation S unter dem Securities Act 1933 in der gültigen Fassung definiert.
Mit 1. Jänner 2023 wurde das Kundeninformationsdokument (KID) für Investmentfonds durch das Basisinformationsblatt (BIB) ersetzt (Verordnung (EU) 1286/2014 (PRIIP VO)). Das BIB für die von Ihnen im Rahmen eines bereits vor diesem Zeitpunkt abgeschlossenen Investmentplan-Vertrages für Fonds stellt Ihnen Ihr:e Kundenberater:in auf Anfrage gerne zur Verfügung.
Hinweis: Sie sind im Begriff, ein Produkt zu erwerben, das schwer zu verstehen sein kann. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, empfehlen wir Ihnen, die vollständigen Informationen zum jeweiligen Finanzprodukt zu lesen:
- den (Basis-)Prospekt
- die Endgültigen Bedingungen
- allfällige Nachträge sowie gegebenenfalls
- das Basisinformationsblatt (BIB) und
- die „Informationen für Anleger:innen gemäß § 21 Alternative Investmentfonds Manager-Gesetz (AIFMG)“
Diese Unterlagen erhalten Sie kostenlos hier:
Sparkasse Niederösterreich Mitte West AG, Domgasse 5, 3100 St.Pölten
Sie können die Unterlagen auch elektronisch abrufen:
Erste Asset Management GmbH unter www.erste-am.at - Pflichtveröffentlichungen
Beachten Sie auch unsere Kundeninformation:
Wichtig: Die im Basisinformationsblatt angeführten Performance-Szenarien beruhen auf einer Berechnungsmethodik, die in einer EU-Verordnung vorgegeben ist. Die künftige Marktentwicklung lässt sich nicht genau vorhersagen. Die dargestellten Performance-Szenarien zeigen nur mögliche Erträge auf, basieren dabei aber auf den Erträgen in der jüngeren Vergangenheit. Die tatsächlichen Erträge könnten niedriger ausfallen als angegeben.
Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die persönlichen Merkmale unserer Anleger:innen hinsichtlich der Erfahrungen und Kenntnisse, des Anlageziels, der finanziellen Verhältnisse, der Verlustfähigkeit oder Risikotoleranz.
Interessenkonflikte: Die Erste Asset Management GmbH ist mit den vermittelnden Sparkassen und der Erste Bank verbunden.
Stand: Juni 2024