CORE-Fonds
Der Kern Ihrer Veranlagung
- In 3 Varianten
- Für kosteneffizientes Fondssparen
- Eine Wertpapier-Veranlagung birgt neben Chancen auch Risiken
Anleger:innen, die einen konstanten und kostengünstigen Anlagemix bevorzugen, stehen CORE-Fonds in drei Varianten zur Verfügung: Von konservativ über dynamisch, bis zu einem Index-Aktieninvestment. Wenn Sie regelmäßig ansparen möchten, können Sie einen Investment Plan mit Fonds abschließen – schon ab 50 Euro im Monat. Gleich hier online eröffnen.
CORE Equities
Mit dem CORE Equities können Sie in die wichtigsten Aktienmärkte der ganzen Welt investieren und erhalten so Zugang zu einem globalen Portfolio.
Das Portfolio enthält 120 Unternehmen aus entwickelten Märkten (z. B. USA, Europa, Großbritannien, Schweiz und/oder Japan), welche dem nachhaltigen RESPONSIBLE-Ansatz der Erste Asset Management entsprechen. Es bildet einen globalen Aktienindex nach und ermöglicht so eine kostengünstige Umsetzung. Anleger:innen nehmen automatisch an der Wertentwicklung des Referenzindex teil.
Durch die breite Streuung kann das Gesamtrisiko des Portfolios aber auch die Ertragschancen reduziert werden.
Der globale Aktienindex
Der CORE Equities bildet den Solactive ERSTE DM Equity ESG Base Index ab. Dieser Index repräsentiert 120 große Unternehmen aus entwickelten Ländern, welche gemäß der EAM-Responsible-Kriterien als nachhaltig eingestuft wurden.
Der Investmentfonds wird vom Indexanbieter SolactiveAG weder gesponsort, beworben, verkauft oder anderweitig unterstützt, noch bietet die SolactiveAG eine ausdrückliche Garantie oder Zusicherung hinsichtlich der Ergebnisse der Verwendung des Referenzindex und/oder der Indexmarke oder des Indexkurses zu irgendeinem Zeitpunkt oder irgendeiner anderen Hinsicht. Auf der Homepage der Erste Asset Management GmbH, https://www.erste-am.com/index-disclaimer finden Sie den vollständigen Disclaimer des Indexanbieters.
Die diskretionäre Auswahl der für den Investmentfonds zulässigen Vermögensgegenstände ist beschränkt. Der Fonds verfolgt eine passive Veranlagungspolitik und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist eingeschränkt. Der Investmentfonds ist Nutzer im Sinne der VO (EU) 2016/1011 (Referenzwerte-VO). Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.
Weitere Ausführungen zur nachhaltigen Ausrichtung des CORE Equities sowie zu den Angaben gemäß Offenlegungs-Verordnung (Verordnung (EU) 2019/2088) und Taxonomie-Verordnung (Verordnung (EU) 2020/852) sind dem aktuellen Prospekt, Punkt 12 und Anhang „Nachhaltigkeitsgrundsätze“ zu entnehmen. Bei der Entscheidung, in den CORE Equities zu investieren, sollten alle Eigenschaften oder Ziele des CORE Equities berücksichtigt werden, wie sie in den Fondsdokumenten beschrieben sind.
CORE Balanced & CORE Dynamic
Mit den Dachfonds CORE Balanced und CORE Dynamic können Sie die Ertragschancen von Wertpapieren nützen: Sie werden weltweit Teilhaber:in an Unternehmen. Und Sie könnten von Zinszahlungen von Staaten und Unternehmen profitieren, ohne sich um Wirtschaftsdaten und Aktienkurse kümmern zu müssen.
Durch die breite Streuung Ihrer investierten Beträge werden Ihre Ertragschancen erhöht und die Risiken geschmälert – auch bei Schwankungen auf den Kapitalmärkten. Die Fondsverwaltung erfolgt effizient und kostengünstig. Es besteht die Möglichkeit von Kapitalverlusten.
Was sind CORE-Dachfonds?
CORE Balanced und CORE Dynamic sind gemischte Dachfonds, die in Einzelfonds investieren. Sie bilden das Fundament für ein ausgewogenes Portfolio, denn sie veranlagen in verschiedene Anlageklassen: Aktien, Anleihen und alternative Anlagen wie Gold*.
Mit Balanced und Dynamic können Sie aus zwei Risikoneigungen wählen:
- Der konservative CORE Balanced investiert 20 bis 30 % des Fondsvermögens in Aktien.
- Beim CORE Dynamic mit etwas höherem Risiko liegt der Aktienanteil zwischen 45 und 55 %.
Was ist das Besondere an CORE-Dachfonds?
Das Besondere ist die relativ konstante Ausrichtung der Anlageklassen und die kostengünstige Umsetzung. Das Aktieninvestment erfolgt vorrangig in preiswerte, passive Fonds – etwa in börsengehandelte Aktienfonds (ETFs – Exchange Traded Funds). ETFs orientieren sich an einem Aktienindex und bilden dessen Wertentwicklung genau ab. Von der Veranlagung in hochpreisige Hedgefonds wird abgesehen. Dadurch liegen die Kosten unter dem Durchschnitt anderer Fonds. Es ist das Währungsrisiko zu beachten.
* Erwerb üblicherweise in Form von Exchange Traded Commodities (Schuldverschreibungen). Eine physische Anlieferung der genannten Edelmetalle ist nicht zulässig.
Die Fonds verfolgen eine aktive Veranlagungspolitik und orientieren sich nicht an einem Vergleichsindex. Die Vermögenswerte werden diskretionär ausgewählt und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist nicht eingeschränkt.
Weitere Ausführungen zur nachhaltigen Ausrichtung des CORE Balanced und des CORE Dynamic sowie zu den Angaben gemäß Offenlegungs-Verordnung (Verordnung (EU) 2019/2088) und Taxonomie-Verordnung (Verordnung (EU) 2020/852) sind dem aktuellen Prospekt, Punkt 12 und Anhang „Nachhaltigkeitsgrundsätze“ zu entnehmen. Bei der Entscheidung, in den CORE Balanced oder den CORE Dynamic zu investieren, sollten alle Eigenschaften oder Ziele des CORE Balanced oder CORE Dynamic berücksichtigt werden, wie sie in den Fondsdokumenten beschrieben sind.
Investieren in CORE-Fonds
Wählen Sie aus 3 Fonds-Varianten – mit unterschiedlicher Gewichtung von Aktien, Anleihen und alternativen Anlagen.
CORE Equities
Nachhaltiger globaler Indexfonds
Das Ziel ist, die Wert-Entwicklung des Solactive ERSTE DM Equity ESG Base Index NTR nachzubilden. Der Index repräsentiert die Wert-Entwicklung der 120 größten Aktien von Unternehmen aus den USA, Europa, Großbritannien, Schweiz und/oder Japan. Dabei werden Nachhaltigkeits-Kriterien berücksichtigt.
Eine Veranlagung in Wertpapiere birgt neben Chancen auch Risiken.
CORE Balanced
Gemischter Dachfonds mit konstantem Anlagemix, konservative Ausrichtung
Der Fonds eignet sich als zentrales Portfolioelement für den langfristigen Substanzaufbau.
- 20 bis 30 % Aktien
- Bis zu 80 % Anleihen
- Bis zu 10 % alternative Anlageklassen
Eine Veranlagung in Wertpapiere birgt neben Chancen auch Risiken.
CORE Dynamic
Gemischter Dachfonds mit konstantem Anlagemix, dynamische Ausrichtung
Der Fonds eignet sich als zentrales Portfolioelement für den langfristigen Substanzaufbau.
- 45 bis 55 % Aktien
- Bis zu 45 % Anleihen
- Bis zu 10 % alternative Anlageklassen
Eine Veranlagung in Wertpapiere birgt neben Chancen auch Risiken.
Beratung und Unterstützung durch unsere Expert:innen
Telefonisch, online oder persönlich in einer unserer Filialen.
Beratung und Unterstützung durch unsere Expert:innen
Telefonisch, online oder persönlich in einer unserer Filialen.
Wichtige rechtliche Hinweise
Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung und nicht um eine Anlageempfehlung. Diese Werbemitteilung ersetzt somit keine Anlageberatung und berücksichtigt weder die Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen, noch unterliegt sie dem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen.
Bitte beachten Sie: Eine Veranlagung in Wertpapiere birgt neben den geschilderten Chancen auch Risiken. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu.
Wir dürfen dieses Finanzprodukt weder direkt noch indirekt natürlichen bzw. juristischen Personen anbieten, verkaufen, weiterverkaufen oder liefern, die ihren Wohnsitz bzw. Unternehmenssitz in einem Land haben, in dem dies gesetzlich verboten ist. Wir dürfen in diesem Fall auch keine Produktinformationen anbieten. Dies gilt besonders für die USA sowie "US-Personen" wie sie die Regulation S unter dem Securities Act 1933 in der gültigen Fassung definiert.
Mit 1. Jänner 2023 wurde das Kundeninformationsdokument (KID) für Investmentfonds durch das Basisinformationsblatt (BIB) ersetzt (Verordnung (EU) 1286/2014 (PRIIP VO)). Das BIB für die von Ihnen im Rahmen eines bereits vor diesem Zeitpunkt abgeschlossenen Investmentplan-Vertrages für Fonds stellt Ihnen Ihr:e Kundenberater:in auf Anfrage gerne zur Verfügung.
Hinweis: Sie sind im Begriff, ein Produkt zu erwerben, das schwer zu verstehen sein kann. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, empfehlen wir Ihnen, die vollständigen Informationen zum jeweiligen Finanzprodukt zu lesen:
- den (Basis-)Prospekt
- die Endgültigen Bedingungen
- allfällige Nachträge sowie gegebenenfalls
- das Basisinformationsblatt (BIB) und
- die „Informationen für Anleger:innen gemäß § 21 Alternative Investmentfonds Manager-Gesetz (AIFMG)“
Diese Unterlagen erhalten Sie kostenlos hier:
Lienzer Sparkasse AG, Johannesplatz 6, 9900 Lienz
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Wichtig: Die im Basisinformationsblatt angeführten Performance-Szenarien beruhen auf einer Berechnungsmethodik, die in einer EU-Verordnung vorgegeben ist. Die künftige Marktentwicklung lässt sich nicht genau vorhersagen. Die dargestellten Performance-Szenarien zeigen nur mögliche Erträge auf, basieren dabei aber auf den Erträgen in der jüngeren Vergangenheit. Die tatsächlichen Erträge könnten niedriger ausfallen als angegeben.
Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die persönlichen Merkmale unserer Anleger:innen hinsichtlich der Erfahrungen und Kenntnisse, des Anlageziels, der finanziellen Verhältnisse, der Verlustfähigkeit oder Risikotoleranz.
Interessenkonflikte: Die Erste Asset Management GmbH ist mit den vermittelnden Sparkassen und der Erste Bank verbunden.
Stand: Juni 2025