Verrückt nach Zinsen?

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Die Welt der Fixzins-Anleihen bietet vielfältige Anlagemöglichkeiten. Ob Sie kleinere Beträge ab 1.000 Euro oder größere Summen ab 50.000 Euro investieren möchten, es gibt Anleihen in verschiedensten Stückelungen und damit interessante Optionen für jeden Bedarf. Mit unseren Fixzins-Anleihen erhalten Sie eine feste Verzinsung für die Laufzeit der Anleihe. Das bedeutet, dass der Zinssatz nicht verändert wird und Sie somit genau wissen, wie viel Zinsen Sie bekommen. Bei der Sonderform Stufenzins Anleihe ist die Verzinsung für eine bestimmte Periode fix und erhöht sich stufenweise mit jeder Periode. Die Laufzeit von Fixzins-Anleihen kann unterschiedlich sein. Sie kann relativ kurz sein, beispielsweise nur zwei Jahre, oder langfristig und über zehn Jahre hinausgehen. Wählen Sie zwischen einer Geldanlage in Euro oder US-Dollar. Renommierte Emittenten stehen zur Auswahl. Bitte beachten Sie, dass Sie das Risiko tragen, wenn die Emittentin und die Garantin zahlungsunfähig werden oder sich deren Kreditwürdigkeit ändert.

Kontaktieren Sie uns, um mehr über unsere Fixzins-Anleihen zu erfahren und vereinbaren Sie einen Beratungstermin. Unsere Expert:innen informieren Sie gerne über alle Details und Neuheiten.

Anleihen im Überblick - Die Vielfalt macht es aus

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Laufzeit kurz (bis zu 3 Jahre)

Der Pfandbrief

Ihr konservativer Begleiter für drei Jahre

2,00 % p.a.

Barclays USD Stufenzins Anleihe

Drei Jahre den US-Dollar im Blick

Stufenzins (von 3,95 % p.a. bis auf 4,35 % p.a.)

Laufzeit mittel (3 - 7 Jahre)

Die Erste Group Anleihe

Fünf Jahre lang (Stückelung 50.000 EUR)

2,75 % p.a.

Die Erste Bank Anleihe

Vier Jahre lang

2,30 % p.a.

Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung in Wertpapiere neben Chancen auch Risiken birgt. Sie tragen das Bonitäts­risiko der Emittentin und Garantin, d. h. das Risiko von Änderungen in der Kredit­würdigkeit oder einer Zahlungs­unfähigkeit. Während der Laufzeit sind Kursschwankungen möglich und ein vorzeitiger Verkauf kann zu Kapitalverlusten führen.

Fixzins-Anleihen in Zeichnung - die wichtigsten Eckdaten

Ihre Vorteile

  • Bei einer fix verzinsten Anleihe profitieren Sie von einer interessanten Verzinsung und regelmäßigen, kalkulierbaren Kupons während der gesamten Laufzeit. 
  • Bei Stufenzins Anleihen: Stufenweise steigender Zinsertrag 
  • Die Rückzahlung erfolgt zu 100 % des Nennbetrags durch die Emittentin am Laufzeitende.
  • Bei Anleihen in US-Dollar: Anleger:innen könnten von einem im Vergleich zum Euro stärker werdenden US-Dollar profitieren.
  • Der Erste Pfandbrief ist ein Hypothekenpfandbrief nach dem österreichischen Pfandbriefgesetz.
  • Der Erste Pfandbrief ist für mündelsichere Veranlagungen geeignet.
  • Bei s Wohnbauanleihen besteht eine KESt-Befreiung des Zinsertrages bis 4,00 % p.a. für in Österreich unbeschränkt steuerpflichtige Privatanleger:innen.
  • Bei s Wohnbauanleihen werden die Emissionserlöse zum Großteil in den österreichischen, gemeinnützigen Wohnbau investiert.

Die Risiken

  • Die Rückzahlung zu 100 % des Nennbetrags gilt nur am Laufzeitende.
  • Änderungen des Zinsniveaus und der Bonität der Emittentin können zu Kursschwankungen und Kapitalverlusten bei Verkauf vor Laufzeitende führen.
  • Bei Anleihen in US-Dollar: Euro-Anleger:innen tragen das Währungsrisiko des US-Dollars zu Euro, da die Anleihe in US-Dollar notiert. Die Rückzahlung zu 100 % des Nennbetrags in US-Dollar, gilt nur am Laufzeitende. Falls ein USD-Fremdwährungskonto vorhanden ist, erfolgen die Kuponzahlungen und die Tilgungsleistung in US-Dollar, sonst werden diese automatisch in Euro konvertiert.
  • Anleger:innen tragen das Bonitäts­risiko der Emittentin und Garantin, d. h. das Risiko von Änderungen in der Kredit­würdigkeit oder einer Zahlungs­unfähigkeit.
  • Dieses Wertpapier ist von keinerlei Einlagensicherungssystem gedeckt. Anleger:innen sind dem Risiko ausgesetzt, dass die Emittentin und Garantin ggfs. nicht imstande sein wird, ihren Verpflichtungen aus dem Wertpapier im Falle einer Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit, Überschuldung) oder einer behördlichen Anordnung (bail-in Regime) nachzukommen. Es besteht die Möglichkeit eines Totalverlusts des eingesetzten Kapitals.
  • Bei s Wohnbauanleihen: Änderungen des Zinsniveaus und der Bonität der Treugeberin (Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen) oder der Emittentin (s Wohnbaubank) können zu Kursschwankungen und Kapitalverlusten bei Verkauf vor Laufzeitende führen.
  • Bei s Wohn­bau­anleihen kann sich die gesetzliche Grund­lage für die KESt-Befreiung des Zins­ertrages bis 4,00 % p.a. während der Lauf­zeit ändern.
  • Bei s Wohnbauanleihen: Es besteht keine Einlagen­sicherung. Die Treu­geberin oder Emittentin ist ggfs. nicht imstande, ihren Verpflichtungen aus dem Wert­papier im Falle einer Insolvenz od. einer behördlichen Anordnung (bail-in Regime) nach­zu­kommen (Risiko des Total­verlusts des ein­gesetzten Kapitals).

Was sind ...

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Wichtige rechtliche Hinweise

Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung und nicht um eine Anlageberatung.

Diese Finanzprodukte werden in Österreich öffentlich angeboten. Die Rechtsgrundlage dafür und daher ausschließlich verbindlich sind die Endgültigen Bedingungen sowie der (Basis-)Prospekt sowie allfällige Nachträge. Verschiedene Verordnungen der Europäischen Union und das österreichische Kapitalmarktgesetz schreiben für diese Produkte einen Prospekt vor: siehe Prospektverordnung (EU) 2017/1129 bzw. Delegierte Verordnungen der Kommission (EU) 2019/980 und (EU) 2019/979. Die Emittentin hat diesen Prospekt erstellt, die zuständige Behörde des Herkunftsmitgliedstaates hat ihn genehmigt (gebilligt). Dies bedeutet aber nicht, dass diese Behörde das konkrete Wertpapier auch empfiehlt. Für bestimmte, sogenannte „verpackte Anlageprodukte“ im Sinne der PRIIPs-Verordnung ist darüber hinaus ein Basisinformationsblatt („BIB“) gesetzlich vorgeschrieben. In diesem werden die wichtigsten Merkmale des entsprechenden Finanzprodukts dargestellt.


Risikohinweise

Bitte beachten Sie: Eine Veranlagung in Wertpapiere birgt neben den geschilderten Chancen auch Risiken. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu. Wir dürfen dieses Finanzprodukt weder direkt noch indirekt natürlichen bzw. juristischen Personen anbieten, verkaufen, weiterverkaufen oder liefern, die ihren Wohnsitz bzw. Unternehmenssitz in einem Land haben, in dem dies gesetzlich verboten ist. Wir dürfen in diesem Fall auch keine Produktinformationen anbieten. Dies gilt besonders für die USA sowie "US-Personen" wie sie die Regulation S unter dem Securities Act 1933 in der gültigen Fassung definiert.

Hinweis: Sie sind im Begriff, ein Produkt zu erwerben, das schwer zu verstehen sein kann. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, empfehlen wir Ihnen, die vollständigen Informationen zum jeweiligen Finanzprodukt zu lesen:

  • den (Basis-)Prospekt
  • die Endgültigen Bedingungen
  • allfällige Nachträge sowie gegebenenfalls
  • das Basisinformationsblatt (BIB) 

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Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die persönlichen Merkmale unserer Anleger:innen hinsichtlich der Erfahrungen und Kenntnisse, des Anlageziels, der finanziellen Verhältnisse, der Verlustfähigkeit oder Risikotoleranz.

Interessenkonflikte: 
Die Erste Group Bank AG ist mit der Erste Bank und den österreichischen Sparkassen verbunden.
 

Die Erste Bank Oesterreich ist mit der Erste Group Bank AG und den österreichischen Sparkassen verbunden.
 


Stand: Juli 2025